曝险规模升级 帐户多重化策略获高资产客户青睐

全球股市多事之秋，富人投资着重帐户多重化，资产同步全球配置，并以多元产业标的来降低投资风险。（此为示意图，本报资料照片）

全球股市正值多事之秋，战争、疫情、通膨连环重击全球金融市场，不安的情绪频繁震荡盘势，近期资金动向观望气氛浓厚，考量投资致胜定律是买低不买高、长期投资的精神，在曝险规模升级之际要降低风险，理财专家建议，效法富人帐户多重化的策略，让资产真正做到全球化配置，更实质而广泛参与各个国家、多元产业标的机会。

理财专家分析，全球市场标的多元，即便风险临头，也鲜少出现齐跌的窘况；以近期大陆封城、扰乱供应链为例，科技股首重其冲、卖压沉重，同一时间公用事业因具有防御力、医疗股有购并题材而逆势收红，彰显全球化布局的价值所在；各主流理财工具中，境外基金相对兼顾全球化布局，又带着资产前进海外的双重目的。

随着市场风险急遽上升，银行等通路接到不少客户咨询如何让资产更安全?「分散」成了资深理专们的最大共识；理财专家表示，分散的策略可从投资与资产两面向着手，以境外基金来说，透过银行、基金公司EC交易、券商寿险等管道开户投资，有更多基金标的选择，也能趁势把握不同的优惠方案，省下投资成本。

考量帐户在国内，理财专家建议，可进一步以个人的名义直接向境外基金总代理开立新的帐户，此类型帐户落脚海外，保有资产的独立性，减少受制于不可预测因素或是避开流动性等风险，另一加值优势是投资操作多了国内、境外赎回与可海外提领，即使身处海外，该帐户也能满足当下的资金运用需求。

理财专家表示，金融管道多元，资产前进海外有更多合法且安全的选择，直接向境外基金总代理开立个人投资帐户时，当遇到市场较大波动或是投资过程有疑义时，都有在地的服务可即时提供咨询协助。

理财专家提醒，以个人名义向境外基金总代理开立帐户前，建议衡量以下指标，一是「安全宏观性」，境外基金总代理拥有强大或资深的全球知名资产管理公司为后盾，帐户多层保障；二是「操盘经验多」，即境外基金操盘团队经验厚实丰富；第三，是「基金多元性」，有助投资布局更分散；第四是「服务在地化」，即拥有在地完善的理财顾问团队当靠山，万事俱备后，能安心的享有富人级的全球投资服务。