全民退休投资专案 起跑 若人气爆棚拟扩大参与人数
验证定期定额投资真的可以存到钱,以基富通为平台的全民退休投资专案11日起跑,金管会主委顾立雄出任代言人,将每月定期定额扣5千元一起参与实验,顾立雄表示,实验专案设定1万人为上限,但若报名很踊跃,「也可以考虑」扩大参与人数。
开放报名首日估计半天即可达5千人,1万人的名额评估24小时内额满,参与实验民众免基金申购手续费、0.3~0.5%的经理费,但前提是二年内不间断定期定额扣款,顾立雄并表示,若效果佳,二年后只要民众不停扣,继续享有超低费率。
外界批评顾立雄每月定期定额扣5千元,想存退休金是不可能的任务,顾立雄解释:「如果说我在步入61岁时,才每月定期定额5千元存退休金,也太扯」,强调他是共襄盛举,带头示范,顾立雄说早在律师生涯时就从薪水帐户定期定额投资基金,持续数年,虽然无法像看准一档股票去投资来得「刺激」,但确实有好的回报。
顾立雄强调自己「绝对不是(此专案)最佳代言人」,但推动这专案最大意义是让还在奋斗中的30~40岁年轻人,想好未来要什么样的退休生活,若尽早每月3千元定期定额投资,不畏景气波动,从帐户中一直扣,二、三十年后就会得到很好的回报。
同时全民退休投资专案亦是要推动定期定额投资的观念,顾立雄说要「验证」定期定额,加上成立委员会严格把关基金商品及平台运作,能建构民众长期投资的信心。专案委员会邀请全国产业工会成员、私募退抚基金成员,就是希望说服一直反对劳退自选平台的工会、劳工立委等。
顾立雄希望这次实验能看出不间断定期定额投资的效果,若再加上已进行多年的私校退抚基金的自选平台推动效果,未来希望提供劳动部考虑,是否在劳退的劳工自提部份增加自选平台,民众投资存退休金,才能有租税上的优惠,但顾立雄再三强调,这次基富通的实验与劳退自选帐户无关,是民众自愿性参与投资。