史上第一家 瑞银台北委任全委业务获准

记者蔡怡杼台北报导

金管会持续进行法规松绑,宣布核准瑞士银行(UBS)台北分行以委任方式兼营全权委托投资业务(全委业务),也就是,未来瑞银台北分行可以信托及委任两种方式从事全委业务,也是本国首家获准以两种方式从事全委业务的金融机构,同时,金管会也表示,开放其他业者提出委任兼营全委业务的申请。

金管会表示,目前银行兼营全委业务均采「信托」架构提供服务,不过,全委业务的潜在客户依自身需求,对以信托制或委任制进行全委投资服务有其偏好,该案核准后,该行除仍可依原有之信托方式兼营全委业务外,同时亦可以委任方式提供全委投资的服务,期能满足更多客户的需求。

根据法规规定,采「信托」架构的全委业务,民众资产移转至银行(金融机构),也就是,资产的名义所有权为金融机构,不过,仍有部分客户不希望自身资产名义上移转至银行,因此,仍有部分客户偏好委任架构的全委业务。

银行局副局长邱淑贞表示,根据UBS预估,开放委任兼营全委业务后,瑞银未来3年管理资产将倍增至2.5亿美元,因此,该项业务的开放,除可使银行依客户偏好提供资产管理的相关服务外,银行亦得利用经营财富管理业务之优势及客户基础,吸引国人海外资产回流台湾

根据金管会统计,目前本国银行以及外国银行分别有20家、2家提供以信托架构的全委业务。