「問責制度」起源是這1家理專A錢案 下一階段評估修法

为何金管会要引入「问责制度」？事实上，「问责制度」的监理概念，是起因于2020年的一家民营银行的理专A钱案，当时除惩处银行，也同时停职了该银行两位副总（高阶经理人），当时金管会就抛出将参考欧美国家，建立责任地图的强化监理措施。

金管会认为，当银行发生重大违失时，也需同时究责失职之人，一旦建立了责任地图后，可让该负责的人明确化，当要究责时，就可以立即找到相对应、该负责的人。

此举对银行来说，高阶管理人责任范围划分更明确，有助提升银行建置以责任为基础的公司治理架构；对金管会而言，当发生重大违失案时，不需等到该银行呈报问责主管、问责方式，可提前掌握，提升监理效率。

目前包括英国、新加坡、香港、澳洲等均有建立问责制度，最早是英国在2016年实施《高阶管理人员制度》即由各金融机构依内部不同职务功能，分配责任给担任具控制权限的高阶管理人，并出具及更新责任地图，确保在不当行为发生后，做为问责的基础。

据了解，金管会考量「责任地图」牵涉范围太大，先由银行公会以自律规范方式先行、待各银行建立问责制度化后，下一阶段金管会在评估纳入法规的可行性。