业务员服务「太周到」踩红线　第一金证、元大期货挨罚

▲金管会主委彭金隆。（图／记者屠惠刚摄）

记者陈莹欣／台北报导

金管会证期局今（17）日公告2项裁罚案，都因金融机构旗下业务员「服务太好」导致违规挨罚，其中第一金证华江及桃园分公司业务人员因涉及委托书代收业务，因此罚60万元；元大期货则是因为有2名员工去年9月底提供交易人建议买卖讯息，公司遭认定内控制度设计与执行有效性不足，因此裁罚24万元，2名违规员工各处停业一个月。

裁罚公告指出，金管会检查局于112年11月13日至11月20日及112年11月6日至11月10日分别对第一金证券华江及桃园分公司进行专案检查，发现第一金证券有业务人员向未签订推介契约的客户推介买卖有价证券的情事。

金检同时发现，第一金证的业务员以受托买卖方式办理客户委托购买境外结构型商品，有营业员外出收取客户申购委托书、委托书部分交易条件由营业员填写、委托书「委托人声明」由业务人员勾选、未于确认成交日当天交付买卖报告书予客户等情事。

另外，第一金证也有未依公司所订规范报废销毁电脑主机及硬碟储存设备之情事，显示第一金证券未善尽监督管理责任及未落实执行内部控制制度，核已违反证券商管理规则相关规定，因此处第一金证60万元罚锾。

至于元大期货则是受雇苏姓员工及王姓员工于112年9月25日至28日期间提供交易人建议买卖讯息，而元大期货对其受雇人未善尽监督管理之责，未落实执行元大期货内部控制制度规定；另元大期货对所属业务员使用公司电脑系统未订定适当作业程序及有效管控措施，内部控制制度设计及执行有效性不足，核已违反期货管理法令。

金管会指出，依期交法规定，处元大期货24万元罚锾，并分别停止元大期货苏姓及王姓员工各1个月期货业务。