掌握新投资趋势 路博迈推国内首档颠覆式创新股票基金

（路博迈颠覆式创新股票基金经理人王昱如。图／黄惠聆）

在疫情的催化下，全球投资趋势大跃进，颠覆式创新不仅成为全球企业胜出的命脉，更是投资人的新金脉，路博迈投信将国外给私人银行用的颠覆创新策略引进台湾，推出台湾第一档专注投资于颠覆式创新企业的投信基金，期为台湾投资人掌握新财富。

路博迈投信总经理陈正芳表示，全球经济已从过去由主要国家或产业带动，逐渐转由各种趋势所驱动，而颠覆式创新是当中最具影响力的主题之一。1995年时，作为S&P 500指数成分股的企业平均停留在指数的时间为30年，到了2015年，缩短成25年，预期到2025年，将再进一步缩短为约15年。显示企业必须要不停创新或转型寻求突破企业生命才得以延续。

路博迈颠覆式创新股票基金经理人王昱如则表示，颠覆式创新的力量正在加速，全球现正面临各项创新技术的拐点，转换至投资上，其实就是各种甜蜜点可期。

观察全球颠覆式创新股票代表指数，可发现其自成立以来每年皆正报酬；而在累积报酬表现方面，统计自2014年底至今年10月底，颠覆式创新股票的报酬率为203％，表现优于全球成长股票的139％、以及全球股票的79％。值得注意的是，颠覆式创新指数与世界指数的报酬差距近几年明显拉大，特别是2020年疫情爆发后，显示颠覆式创新的成长动能更为加速，并进一步推动报酬表现。

王昱如也表示，过去由科技股一枝独秀的局面近年也出现转变，由科技创新所产生的动能正扩及至其它产业，推动各领域革新。以医疗产业为例，2016至2020年，全球有228个新药获批，较十年前成长超过100％。因此，颠覆者企业绝非科技产业专属，精准医疗、金融科技、宠物经济、社群电商甚至永续环境等，都是颠覆式创新的投资主题。

路博迈颠覆式创新股票基金投资标的，除了涵盖的主题广泛与具弹性之外，也将锁定位于「颠覆式创新进行式」的加速成长企业，以掌握最具爆发力的发展阶段。这是因为位处创新初期的企业，产品或服务仍处高风险的实验阶段，因此投资报酬波动大、且获利能力待验证；而处于成熟阶段的企业，则因为市场需求大多已饱和，再上涨空间有限。

全球商业模式创新已成主流趋势，预估将是投资人的新投资焦点。路博迈颠覆式创新股票基金即将于11月15日开始募集，保管银行为台湾企银，基金共有新台币、美元、人民币、澳币、南非币五种计价币别选择，提供投资人多重选择。