保本基金掀募集热 总规模逾百亿元
▲近期保单连结基金标的的商品越来越多，据证期局资料统计，保本基金4月再掀募集热潮，包括新光、永丰、富邦投信3家业者，其中新光、富邦两档基金就是连结保单的商品，投资人投资管道又再多增加一种管道。
据证期局资料统计，保本基金4月再掀募集热潮，包括新光、永丰、富邦投信3家业者，分别推出投资澳洲政府公债、南非政府公债及日本政府公债的保本型基金，其中，新光投信不到半年内，已募集第二档保本型基金，富邦及永丰投信则是首档推出。
国内投信发行外币保本型基金风潮越盛，尤其集中在南非币、澳币及纽币等高息货币。根据投信投顾公会至今年2月资料，国内5档保本基金总规模逾100亿元，自4月份起包括永丰、新光、富邦及国泰等四家投信业者将陆续募集及持续送件申请新基金。
观察可发现，市面上的保本基金普遍都以澳币或纽元为主，投信业者指出，主要是因为保本基金不适合波动太大的币别，需要连结走势相对稳健的货币。新光投信总经理苏英孝今（7）日更表示，保本型基金具备「安定」、「稳定」、「淡定」的「三定」投资优势，相当适合保守定存族、稳健理财族及乐活退休族。
新光投信、富邦投信该档保本基金皆是连结保单的商品，例如新光投信该基金连结新光人寿富万利变额寿险，而富邦投信该档基金则是连结富邦人寿超越一百变额年金保险。而存续期间永丰该档基金为7年、富邦8年、新光10年。
新光澳币十年期保本基金，为首档分配投资收益型保本基金，预计将买进澳洲政府公债，及地方政府债并持有到期，由于澳洲中央及地方政府债信评分别为最高及次高等级，投资风险相较最低，基金仍提供100%保本机制，10年到期锁定到期收益，兼顾保本率及总收益率。
永丰南非币2021保本基金主要则是投资南非政府所发行的公债，Moody’s与S&P两大信评机构南非公债保持零违约纪录，并且运用利率交换(IRS)机制，将票息进行再投资，七年期锁定到期收益，提供100%保本机制。
对保守投资人来说，选择定期投资收益分配的保本型基金，可提早拿回部分投资收益，方便手头资金运用，若投资人想提早赎回，亦不须支付买回费用，大大减轻投资成本负担。投信业者也强调，若是投资人选择在报酬率佳的时机提前出场也可以，只是有些须留意是否有提前赎回的费用。