财管市场质变 家庭制会员兴起
▲财富管理市场质变，银行业纷纷推出家庭制会员服务。(图／台新银提供)
财富管理市场家庭制会员大行其道，继中国信托之后，台新银行也在4月起，推出全新财富管理家庭会员制，将过去财富管理个人会员的概念，延伸推出以家户为单位的新理财方案，并依家户资产总额区分为三个层级，让财管客户可与配偶、直系血亲合并计算往来资产总额，共同成为财管家庭会员。
为因应高龄化社会及华人社会对家庭传承观念的重视，中信银去年首创业界推出「家庭会员」制度财富管理服务，同时，扩大原有「创富家」、「首富家」、「鼎富家」个人会员的服务范围、调降往来资产门槛，最低50万元即可享有专业理财服务。
目前台新银行100万元以上的高资产客户近20万人，财富管理深获客户信赖，台新银行通路营运事业处资深副总经理林尚恺表示，台新银行的专业理财顾问将评估家庭会员各成员的风险属性，提供最适切的资产配置建议，满足一家大小各阶段的理财需求，如子女教育基金、购屋置产咨询、退休规划等。
此外，台新银行亦提供家庭会员享有每月一次跨行转入手续费回馈优惠，并提供「生日礼」享临柜申购特定投资商品单笔手续费3折、「周年礼」享有临柜申购特定投资商品手续费单笔5折与定期定额终身38折等各项优惠。