中信银冲刺财管业务 首创家庭会员制
▲中信银15日举办「新一代财富管理」上市记者会，由中信银董事长童兆勤(中)、总经理陈佳文(左)及全球个金执行长黄思国(右)共同进行启动仪式，开启中国信托财富管理的重要里程碑。(图／记者蔡怡杼摄)
中信金旗下中信银积极耕耘财富管理市场，15日宣布推出新一代财富管理，打造跨世代、全方位家庭整合理财服务，除了原有「创富家」、「首富家」、「鼎富家」个人会员扩大服务范围外，并新增往来资产达3,000万元的客群推出「传富家」会员服务，提升高资产客群尊荣服务内容，此外，更领先业界推出「家庭会员」制度，满足所有客群对家庭理财的服务需求。
中信银全球个金执行长黄思国表示，中信银目前往来资产超过100万元的客户有30万人，往来资产300万元以上者则约有17-18万人，往来资产超过3000万元的客户更有几千人之多，计划未来几年将财富管理门槛进一步拉高6000万元，甚至超过亿元的门槛。
黄思国说明，台湾高资产客户在资产配置上大多不会只与一家银行往来，因此，银行必须推出更优质的服务，以吸引高资产客户进行更多的往来。
中信银行客群经营处副总经理杨子宏表示，为让更多客户能享受中信专业理财服务，中信新一代财富管理降低资产服务门槛，扩大服务对象，将门槛自资产往来总额100万元的「创富家」，调降至50万元。同时，对于资产往来总额达3,000万元以上的客户，推出「传富家」会员服务。
此外，面对高龄化社会的来临，财富传承观念受到高度重视，中信新一代财富管理领先业界，创新以家户为单位提供家庭理财整合服务，推出三种「家庭会员」机制，家庭会员A(家庭往来资产总额达6,000万元)、家庭会员B(家庭往来资产总额达3,000万元)与家庭会员C(家庭往来资产总额达600万元)，客户可与家人一同加入关系户成为中信家庭会员，合并累计往来资产总额，除了个人财富管理外，客户可与家人同享理财规划的整合服务及优惠，共同创造财富传承的最大价值。
且为了提供客户优质服务，中信银表示，新一代财富管理不仅全台147家分行理财专员皆可提供服务，同时中信银目前约有60名的「四大专家团队」，提供包含投资、保险、税务、不动产等面向的专业理财规划与财务咨询服务。
不过，黄思国坦言，2013年财管业务难做，虽然景气回春，不过，受到北韩因素干扰，加上2012年的两波保险停售效应，预估2013年保险业务占财管比重将大幅滑落。中信银首季保险与基金财管手收占比为3:7，一反过去两年7:3的情况。