反洗钱标准提高 中信银：境外公司开户比借钱还难
▲（右三）中信银总经理陈佳文出席「大中华携手飞联名卡」上市记者会。（图／记者许雅绵摄）
谈到兆丰遭美重罚，中国信托银行总经理陈佳文表示，中信银在美国也有子行及分行，曾面临金检要求改善，但没有被罚，他强调，美国是全世界反洗钱标准最高的国家，且在全球反洗钱标准提高下，「现在境外公司开户比借钱还难」。
陈佳文25日出席中信银「大中华携手飞联名卡」上市记者会，会后媒体询问对于兆丰银遭美重罚一事，他表示，美国是全球反洗钱标准最高的国家，兆丰银有些地方确实没做好，但包括欧洲、日本，以及美国当地的银行都被罚过，有的罚金达80亿美元。
此外，陈佳文提到，中信银在美国也有子行及分行，子行在2009年金融风暴后，在反洗钱部分曾被要求改善，也花很多成本做改善，这次中信银纽约金检结果，也有些地方做不好，被要求改善，但基本上大问题不多，并没有受罚。
由于近几年来，全球反洗钱标准提高，陈佳文表示，中信银在美国的法遵成本每年都是两位数成长，他认为，未来5年法遵的投资是银行很重要的开销，也是免不了的成本，同时，在全球反洗钱标准提高下，现在境外公司开户比借钱还难。
陈佳文指出，现在美国、香港及新加坡等金融中心，对反洗钱的标准要求越来越高，过去金融业最重视「授信风险」，但现在「存款风险」也很大，银行端在KYC（Know Your Customer，了解你的客户）部分，都必须追到最终收益人，境外公司要在海外开户比借钱还难，要付出开户成本非常高，尤其是新客户。