洗钱嫌疑最高？外银不让立委开户　顾立雄警告「不能这样」

▲金管会主委顾立雄。（图／记者戴瑞瑶摄）

记者戴瑞瑶／台北报导

媒体报导，某欧系外商银行直接拒绝立委开户、甚至拟扩及乡镇市级民代。金管会主委顾立雄今天(25日)表示，银行不能单纯以他是某种身份，不做任何的CDD（客户尽职调查）直接拒绝，已透过银行公会发函要求不能这样做，如有接到申诉，将个案了解。

为了因应亚太防制洗钱组织（APG）11月来台评鉴，银行都全力动员厘清客户情况，尤其是OBU（国际金融业务分行）更是各家银行厘清重点。

但却有媒体报导，有欧系外商银行直接拒绝立法委员开户、甚至拟扩及乡镇市级民代，「只要选上就关户」，因为此类族群最有「贿赂、洗钱、不正常资金往来」的可能，银行宁可不赚这些客户的钱。

金管会主委顾立雄表示，洗钱防制不可以身份来直接拒绝，银行主要做CDD（客户尽职调查），要看客户有没有能够提供资料，在合乎风控措施的前提之下，进行客户开户的审查和客户业务的持续。

顾立雄强调，银行不能单纯以客户是某种身份，不做任何CDD就直接拒绝往来，「这样是不好的！」已经透过银行公会发函要求不能这样做，如有接到申诉，将个案了解。