金融圈积极导入机器人 8业者领先提供自动化投顾服务
▲ 目前有8家业者利用AI科技提供自动化投顾服务。（图／取自pixabay）
近期金融圈也跟上了科技趋势，利用大数据资料库分析投资人需求，进而给予投资人资产管理上的建议，金管会指出，从事自动化投顾服务不须额外立案申请，只要有投顾执照即可，而目前共有8间业者提供该服务。
金管会指出，目前从事自动化投顾服务，只要经营证券投资顾问业务、有投顾执照即可，不须另外立案做申请许可。机器人投资理财顾问服务统计至109年2月共有8家，包含复华投信、野村投信、群益投信、富兰克林投顾、巨亨投顾、中租投顾、王道银行、兆丰银行，资产规模共6.7亿元，其中以王道银行规模最大，其他业者都差不多。
金管会表示，主要是看从事的业务范畴是不是针对个别有价证券顾问服务。依照证券投资顾问定义，投顾必须是接受客户投顾契约，提供个股投资建议且收费，有一定要件，不符合投顾定义就不能取得投顾执照，因此也不会被纳入自动化投顾服务业者。
不少银行业者也在近期推出AI理财服务，金管会指出，若银行有做AI理财相关业务，也有规定他们不能碰触到投顾相关法规的范畴。而至于王道银行、兆丰银行，则是银行自身有兼营投顾，并已经取得投顾营业执照许可。