罗宾汉监督缺失 遭FINRA处以7000万美元天价罚金

线上交易平台罗宾汉（Robinhood）因为误导投资人与系统当机等种种监督缺失，遭美国金融业监管局（FINRA）裁罚7000万美元，创下FINRA最高罚金纪录。

FINRA指控罗宾汉误导投资人、允许资格不符的投资人从事高风险交易，以及系统当机让客户无法进行投资交易。罗宾汉同意支付5700万美元罚款，并赔偿数千名投资人将近1300万美元，与FINRA达成和解。

FINRA透过声明稿指出，对罗宾汉开罚系「考量该公司对客户造成广泛和严重的损害，包括数百万名用户收到罗宾汉发出的错误或误导性资讯，2020年3月系统当机影响数百万名客户，以及数千名资格不符的客户获准进行选择权交易。」

FINRA执法部门主管哈波（Jessica Hopper）受访时表示：「FINRA接受创新，但创新不能以法循和监督系统为代价。」

罗宾汉并未承认或否认FINRA的指控。罗宾汉公关主管莱姆希（Jacqueline Ortiz Ramsay）回应此案时表示，「罗宾汉投入大量资金提升平台稳定性、强化教育资源，并且设立客户援助，以及法律与法循团队。公司很高兴能解决这项问题，日后将继续专注于服务客户和简化投资的使命。」

计划在2021年上市的罗宾汉，先前便已经预期将面临高额罚款。根据罗宾汉呈交美国证交会（SEC）的文件显示，该公司为和解预留2660万美元准备金，没想到实际罚金较预期多出将近一倍。

5700万美元是创下FINRA史上最高罚款纪录，瑞士信贷投资银行部门—瑞士信贷第一波士顿（Credit Suisse First Boston），2002年因为在IPO案收取过高佣金，遭FINRA开罚5000万美元。