民众投资基金 要破解5大困难
根据投信投顾公会统计，目前境内基金总规模近2兆元，受益人总数达164.5万人，成为国人最常使用的理财工具之一。但根据业者观察，投资人最容易遇到5种困难，包括看不懂金融市场派动、无法分辨专家建议是否客观、在转折点时的投资决策、资产配置与调整，以及无法随时得到即时资讯。
复华投信总经理周辉启指出，目前投资人在基金投资上面临五大困难，其一为看不懂全球金融市场的脉动与投资意义，也没有正确的投资观念。其二是听不懂也无法分辨投资顾问的投资建议是否正确与客观。第三在金融市场的转折点，无法果决的采取必要的投资决策。第四是没能力在全球各金融资产类别适当的资产配置与调整。最后为无法得到及时而有效的投资服务。
复华投信执行副总宋炎本表示，投资要能有一定成果，是否了解金融市场循环与投资意义，能否按照正确建议及时行动，同时有纪律的定期检视调整投资组合，将是打破五大投资困难，成就良好投资绩效的关键。
宋炎本强调，有效的资产配置，是利用景气循环各阶段特征，判断景气所处位置及未来变动的方向，并依该景气循环阶段特性，弹性利用适当投资工具调整资产配置，以期降低投资风险、提升投资效率。
因此，复华推出复华金管家系统，结合复华约70人的全球各类资产研究团队，搭配各类资产类别的产品完整及个别投资人的需求，提供金利high定时定额、低买高卖法、债券投资法等方案选择建议，让投资人进行稳健的投资，强调让小额投资人也有大户的即时服务。
宋炎本进一步指出，复华金管家中的Top-Down复华全球景气模型，将以客观数字解析全球经济的位置与走势，并预测各金融市场的多空与配置建议；复华全球股债GPS模型则以验证多年的技术与数量分析模型，为投资人建议各金融市场的进出时间，协助投资人在转折点，采取果决的必要投资决策。