强化消费者保护 金融业法遵专职制下半年上路
为了金融业务大幅松绑，金管会主委曾铭宗表示，自下个月要求将金控、银行以及大型寿险业者必须设立专职的法令遵循主管，且职级须在副总等级以上，预计下半年可以建置完成。
曾铭宗表示，随着金融法规大幅度松绑、自由化，在大幅度松绑的同时，也必须充分保障消费者权益，因此，最快下月将着手修改内稽内控法，要求金控、银行以及大型寿险业者须设立专职且副总等级以上的法遵主管，预计下半年将可建制完成，估有10家寿险业者须设立法遵主管。
他进一步指出，未来法遵主管将负责三大业务，包含：1、签审公司未来推出的新业务或产品；2、评估整体机构的法令遵循情况；3、当公司有违反法令个案时，必须提出检讨并报董事会，也就是，未来公司若有法遵上的重大缺失时，法遵主管也须负连坐处分。
不过，由于目前民众与证券商主要接触业务仍为经纪，因此，证券业未包含在第一波设立专职法遵人员的名单内，曾铭宗说明，专职法遵主管的建置须逐步，未来随着券商产品的多样化、理财商品发展到某个程度时，便会要求其设置专职法遵。