银行开户有黑名单？金管会：只对外国政治人物加强审查

记者蔡怡杼／台北报导

金管会表示，银行受理客户开户的确认身分措施，仅对外国政治人物要求应加强审查，该规范为遵循国际防制洗钱标准所定，且并未就国内政治人物有类似规范，此外，金管会亦从未要求银行应建置国内政治人物名单。

金管会说明，有关金融机构对国外担任重要政治职务人士的身分确认措施，是依据防制洗钱金融行动工作组织(FATF)所订的国际标准制订，该国际标准是目前各国所共同遵循的准则，并为国际组织对我国防制洗钱工作执行情形的评鉴依据，其评鉴结果可能影响我国金融机构海外业务拓展及国人办理国外汇款等活动，因此，银行参考FATF所订国际标准，订定对外国担任重要政治职务 人士的身分确认措施，但不代表该等外国政治人物涉嫌洗钱交易。

另外，为兼顾对国际防制洗钱标准的遵循，并避免造成客户误解及影响客户权益，金管会已要求银行除应建立洗钱防制业务的完整内控内稽制度及标准作业程序外，内部表单并应删除「黑名单」字眼，及加强临柜行员应对能力，不宜因确认客户身分而耽误客户时间，或造成客户的不便。