网路年盗银行44亿 比特币下个洗钱热区？

比特币等P2P加密电子货币可能成为网路攻击金融机构后洗钱热区。路透资料照片

SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication，环球银行金融电信协会)近期公布报告，分析网路诈欺、空头公司、加密电子货币领域的窃取行为，每年造成全球金融单位超过1.5亿美元(约43.9亿台币)损失，他们呼吁所有金融机构合作加强防御能力。

网路犯罪份子常见手法包括招募求职者充当「钱骡」(money mules)，在求职者不知情或被迫下，利用他们资料和帐户，向企业提取不法所得，而且其中往往涉及勾结金融机构内部人员，让新帐户审核更容易过关，接着利用盗出的资金购买珠宝或不动产，把钱洗白。

SWIFT这份报告指出，网路攻击对金融圈构成的威胁「从未如此严重」，网路犯罪资源丰富，而且不段改进手法，洗钱技术越来越无从追踪。金融界应该要强化资讯共享，审核新帐户时也该更严格，在系统维护上也要加大投资与把钱花刀口上，以增加防御网路攻击能力。

协助制作报告的商务与技术咨询公司BAE网路安全金融服务负责人称，不论是个体或有组织犯罪，网路攻击造成每年超过1.5亿美元损失，除了金融界合作和资讯共享，也应该与执法部门更紧密合作，了解日新月异的洗钱技术。此外，虽然目前对于网路攻击手段已有很多研究，但资金被窃取后的情况所知并不多。

透过加密电子货币洗钱的案例不多，但少数案件所涉及金额已经高达数百万美元。SWIFT分析，这领域也可能是下个潜在热区，因为加密电子货币如比特币、莱特币都是基于P2P机制，通常往来都只需要email帐号，方便规避金融机构各种审核与调查。