引领员工福利信托风潮 这三家银行做最好

邱月琴表示，今年度首次办理员工福利信托业务之评鉴，各家银行表现亮眼，如中国信托近30年来专注于中大型上市及上柜企业、合作金库聚焦于中小企业员工福利信托业务，因此，透过业者多元模式开发客户的努力，带动企业办理员工福利信托业务的风潮。

另外，因应信托2.0计划，银行纷纷成立跨部门推动小组，结合法金、授信、财管、私人银行、保险等部门，由信托部统筹并整合金控资源，善用大数据分析，对内整合薪转、授信、贸易融资户等，对外则透过企业公开资讯的撷取，例如公布季报营收、发行限制员工权利新股等，以精准行销目标，筛选出潜在客户名单。

邱月琴指出，为协助企业了解员工福利信托业务，许多银行均组建信托行销团队，依据企业之产业属性及个别需求，协助企业从成立持股会、章程制定、公提金、自提金提拨机制等规划到最后签订员工持股信托契约，并与企业一同举办员工说明会及教育训练等，提供完整一条龙的专业顾问服务。

信托公会秘书长吕蕙容表示，金融科技（FinTech）运用在员工福利信托业务也展现多元创新模式，以第一银行为例，该行开发线上系统，首创企业同时提供员工福利储蓄信托暨员工持股信托双轨并行的新型态员工福利信托方案，让员工依个别的需求可同时选择「员工储蓄信托」及「员工持股信托」两种不同投资类型，其中「员工福利储蓄信托」可选择的投资标的较为多元，包括境内基金、境外基金、ETF、存款；员工持股信托则是投资员工服务公司的股票，员工随其意愿自行挑选标的或转换至另一个信托类型，进一步提升员工参与福利信托的意愿及增加资产投资的效益。

吕蕙容指出，为便利企业员工随时随地掌握员工福利信托资产投资概况，许多银行均开发网站查询专区或手机APP等，让员工即时掌握自行提拨金额、公司为个别员工提拨的公提金、累积总投资金额、投资损益情形等，即时掌握并可适时调整投资配置等，让员工安心、公司放心。