影/名称看不出来的秘密! 如何看懂基金资讯?
近年来AI科技很红,很多基金标的都有布局AI、高科技,然而很多基金名称就只有成长、高成长,单从字面来看,并无法了解这些基金买了哪些股票?基金达人建议,只要看懂投资人须知的基金专属资讯,就能了解基金布局的眉角。
许多人买了基金,但根本不了解该档基金投资了甚么、布局哪些区域或国家,以及历年来报酬率如何。富兰克林投顾副总经理罗尤美指出,所有在台湾合法销售的基金都必须提供投资人须知的基金专属资讯,可以在各基金公司网站搜寻基金名称找到,包括基金基本资料、投资目标、投资标的与区域,以及前十大持股与持债。投资人可以借由这些讯息,确认该档基金的投资方向是否符合所需,或者是否满意其历史净值及绩效表现。
除了投资标的与绩效之外,罗尤美指出,基金资讯中也会列出基金成立日期、规模、注册地等等讯息,而基金成立时间长、规模大、是否有在地的团队,通常代表经理团队的经验,这些资讯亦可做为挑选基金的指标。举例来说,台湾核备的境外基金,当中即有超过70年的阿公级基金,或是50多年的科技基金,如此悠久的历史,显示该档基金团队的经验丰富及受到资金青睐的程度。
此外,基金注册地也值得留意,罗尤美表示,台湾核备的境外基金多数注册在卢森堡,但也有注册在其他地区的基金。通常注册在美国的基金,平均历史比较悠久、规模较大,基金经理费相对也比较低,所以,投资人亦可优先选择注册地在美国的基金。值得留意的是,基金注册地在美国,不代表该档基金只买美国的股票,也会投资全球型股票、中小型股票、科技型股票、公用事业股票等等,投资范畴也很广泛。
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