永丰金证 推动营运流程数位化

永丰金证券推动营运流程数位化，以标准化、集中化与无纸化为目标。图／永丰金证券

为打造数位金融健全体质，永丰金证券运用金融科技加速营运流程数位化，永丰金证券总经理江伟源表示，上半年已在数位开户、存股平台、复委托获得具体成绩，下半年会在作业流程数位化工程取得成果，让金融科技真正在永丰金证券落地接轨。

江伟源表示，永丰金证券以标准化、集中化与无纸化为目标进行流程再造计划，含盖前、中、后台，包括开户、交易、帐务、金流、会计，从流程梳理、断点辨识、优化提案、到系统需求归纳，并落实由第一线同仁分享回馈，让数位金融内化到日常工作中；目前除了已导入流程机器人RPA减少人工作业提升效率外，下半年将展开纸本作业电子化的推动，以及帐务系统升级。

今年永丰金证券在数位金融的推动表现积极，上半年推出多项创新服务受市场肯定，包括有「大户投」、「丰存股」及「美股存股帐户追踪绩效管理」。

其中「大户投」数位帐户已成为券商新世代数位帐户的代表性创新服务，目前已升级进化一次线上点选同时完成新开台股及复委托两种帐户，永丰金证券表示，快速开户流程完全线上化，提升使用者介面操作易用性，三大步骤就完成绑定交割帐户、填写资料、签署契约，比旧版节省1分30秒，吸引年轻投资群青睐。

看好存股成长动能， 永丰金证券7月开办美股定期定股，使用者界介面、下单系统与帐务系统同时升级，成功打造「丰存股」台美股市双市场数位智能存股平台，1股就能投资美股让小资族能参与美股投资，更领先业界首创「美股存股帐户追踪绩效管理」，投资人可以在美股存股帐户进行买卖存股交易、清楚掌握投资明细、配息记录，以及存股绩效追踪。

江伟源表示，数位平台的改造与持续升级，成功吸引年轻投资人加入，包括数位开户激增、复委托零售交易成长、存股笔数持续攀升，而投资人积极参与更激励内部作业流程数位化进展加快进行，导入流程机器人RPA只是初阶进度，下半年将加速作业流程数位化，在AI数据工具挖掘和分析发展上，以流程机器人（RPA）技术为基础建设，持续朝智慧自动化迈进，以达到作业标准化、集中化与无纸化为目标。