兆丰信托2.0深耕在地 善用信托传承资产

兆丰银行信托处侯君仪处长(左二)与勤业众信王瑞鸿会计师(右一)、元大投信李孟霞。(业者提供)

兆丰银行携手元大投信与勤业众信专业团队，举办「信托资产传承讲座」，邀请中部地区分行近百位高资产客户参与。

讲座邀请勤业众信会计师王瑞鸿深入浅出介绍，如何善用信托工具达到资产传承与税务规划，并由兆丰银行信托团队借由实务案例分享，详细介绍信托种类、运作方式，以及在财富传承上的规划，包括股票、金钱、不动产与保险金信托等案例，都是与平常生活息息相关的财产管理讯息。

讲座下半场由元大投顾首席经济学家博士颜承晖，从总体经济学角度分享目前景气循环周期，并精辟分析下半年全球经济与金融市场展望；元大投信的讲师则从市场趋势、投资风险、风险控制等面向，分享资产配置的实用观念。

根据本次讲座的客户意见调查统计，讲座内容满意度超过96％，其中有超过94％的来宾，希望再收到兆丰信托相关活动的通知，至于未来会想听的主题，「信托规划」与「投资理财」两者比例相当，可见这几年在信托2.0政策推动下，国人已逐步了解信托的重要性，也想进一步规划及利用信托，作为财产管理的工具；而在信托主题上，则对「退休安养信托」最有兴趣，显示在台湾即将进入超高龄社会的同时，高资产客户已逐渐思考安排财产信托，避免因失智失能致财产无法妥善管理，甚至是遇到诈骗事件，导致老本不保，或是未做好财产传承规划，造成子女争夺财产纷争等风险。

兆丰银行持续落实推广信托2.0，鼓励行员参与相关专业证照的课程及认证，目前全行已有超过50位员工通过首届「家族信托规划顾问师」测验取得资格，期透过专业的信托服务，满足客户各项资产管理的需求，守护客户累积的财富，兆丰银行借由此次活动让客户了解信托是可以结合各个平台工具，且需要各个专业领域整合，同时对银行信托的运作和财富传承有更进一步认识，信托不再是遥远的距离，而是可以妥善利用传承资产的一种工具。