信托2.0以人为本 助家族传承

由工商时报与华南银行共同主办的「信托心传承」座谈会8日举行，图左起华南银行副总经理李宗贤、安永联合会计师事务所会计师林志翔、华南银行总经理黄俊智、工商时报总编辑梁宝华、金管会副主委萧翠玲、华南银行董事长张云鹏、华南银行副董事长林知延、信托商业同业公会秘书长吕蕙容、台湾数位企业总会理事长陈来助及华南银行经理曾文民等一同出席。图／王德为

工商时报与华南银行在8日共同举办「信托心传承」论坛，华南金控暨华南银行董事长张云鹏致词时指出，华银已有超过千名行员接受高龄金融规划顾问师及退休理财规划顾问师的培训，另外，银行旗下186家分行也全面设置信托专业人员：「华银希望看到更多信托受益的客户开心的笑颜！」

张云鹏表示，华银已连续五年获金管会评比为高龄者，身心障碍者信托绩效优良银行前三名，同时在有金融圈「奥斯卡奖」之称的菁业奖，今年更拿下最佳法人信托金融奖，可见华银在信托业的深耕已有目共睹。

张云鹏也特别对中小企业的家族传承信托指出，现在上百万的中小企业家族传承面临挑战，正是华银推展家族信托业务的重点，华银将以协助包括家庭延续、企业传承，社会永续等三大面向进行传承信托规划，来协助中小企业的永续传承，且将私益与公益信托结合，留爱人间，对此张云鹏也特别强调，华银信托传承规划是「以人为本」，希望带给企业、家族及社会更多的温暖。

金管会副主委萧翠玲则指出，金管会所推动的多元化信托，包括了确保老年经济安全的安养信托，照顾弱势的保险金信托，预售屋不动产开发信托，退休准备的员工福利信托等，以及家族传承的家族信托。特别是金管会推出信托2.0计划，迄今已有良好的成效，包括提升信托部门职能，推动跨业结盟，且在人才培育上，已开办「高龄金融规划顾问师」、「家族信托规划顾问师」培育计划，协助客户作不同人生阶段所需要的信托计划。

萧翠玲表示，金管会9月发布信托2.0第二阶段计划，提出三大核心目标，作为未来二年的努力方向，包括：一、满足人生各阶段所需的信托服务：例如就业时，有员工福利信托帮助员工累积财富，买房时，有协助保障购屋民众权益的预售屋信托机制，晚年退休时则有安养信托服务；二、扩展及深化信托业跨业结盟：信托公会已推动安养信托、管理型不动产信托、安养住宅不动产开发信托及家族信托等四大跨业合作，并建置跨业合作资料库，信托2.0第二阶段计划将鼓励信托业者持续扩充跨业结盟类型及合作对象，未来也将强化与资讯科技业、医疗产业等业者跨业合作，以保障高龄及失智客户权益；三、增进高龄、失智及身心障碍者对信托服务的认识与观念，尤其强化其财产安全保障。