比特币沦为洗钱工具？专家语出惊人：其实很难用于犯罪

比特币沦为洗钱工具？专家语出惊人：其实很难用于犯罪。（图／shutterstock）

全球挖矿风潮发烧，人们对虚拟货币犯罪行为疑虑犹在，理由是其匿名的特性可能会遭人利用在非法交易上，但近日有专家藉美国最大输油管线商殖民管线（Colonial Pipeline）遭骇客勒赎一事，指最终仍将已经支付的比特币追讨回来，「事实上，比特币很难被用于犯罪」。

美国最大输油管线业者殖民管线先前遭网路攻击，管线电脑系统惨遭瘫痪，美东地区管线断公6天，因此被迫支付75枚比特币的赎金，当时价值约440万美元，而后美国政府从骇客钱包追讨回64枚比特币，但由于近期比特币价格震荡甚钜，64枚比特币价格仅值230万美元。

《财经雅虎》报导，虚拟货币基金管理公司Bitwise Asset Management联合创办人兼执行长霍斯利（Hunter Horsley）认为，经由此事可以发现，事实上比特币并不利于犯罪行为，在获得赎金后没多久，就被联邦调查局（FBI）追讨回这些资产。

由于仅上述事件仍不足以证明比特币不利于犯罪，霍斯利援引区块链研究机构Chainalysis报告，报告内容显示，网路犯罪在勒赎软体中，使用比特币的情况正大幅下降；实际上，在2019年至2020年间，比特币在非法交易或犯罪行为中的使用率下降了近80%，「因此我反而认为罪犯越来越聪明，不去使用虚拟货币这类非常糟糕的犯罪工具」。

谈及美国政府加大对虚拟货币的监管力道，霍斯利举双手赞成，「我认为政府在这领域做了非常正确的事情」，殖民管线的事件中，选择使用虚拟货币支付，并在短时间内追回这笔资产；从数据中可以发现，虽然网路攻击事件层出不穷，但虚拟货币的非法交易反而在下降，监管机构和执法部门在监管虚拟货币领域非常有效率。

事实上，在2019年以前，虚拟货币诈欺事件持续激增，致力于协助金融机构和虚拟货币交易平台打击洗钱的公司CipherTrace报告指出，2018上半年有价值约7.61亿美元的虚拟货币从交易所遭窃，年增300%。

CipherTrace金融调查教育副总裁Pamela Clegg指出，情况到2021年渐渐好转，但她也强调，「并非每一笔加密交易都是透明的」，执法部门也正积极训练调查能力。