比特币沦洗钱工具 结合U盾、电子钱包更增查缉难度
▲警方在桃园市一栋豪宅大楼里，逮捕陈姓主嫌及同伙。（图／记者杨佩琪翻摄）
比特币成诈骗、伪卡集团洗钱工具已经不是第一次，但中间再透过手机APP电子钱包，更添警方追查难度。刑事局宣布破获比特币洗钱集团，28岁陈姓主嫌自己就是伪卡盗领集团车手，在网路上学得比特币知识后，开设「比特币洗钱中心」，4道关卡加上手机APP电子钱包，就是要阻挡警方追查赃款金流，让幕后首脑逍遥法外。
警方表示，陈姓主嫌成立的洗钱中心专门替诈骗、银联卡盗领集团「洗」赃款。先找来大量人头，在大陆各家银行开户取得U盾，并且通过比特币的「视讯」认证。当赃款汇入帐户，主嫌就可利用人头U盾进行网银操作，购买比特币。
▲在大陆银行开户取得U盾采实名制，但陈姓主嫌找人头开户，取得大批U盾，方便在台操作。（图／记者杨佩琪摄）
因为比特币为虚拟货币，还可转进专属的「手机APP电子钱包」，一来电子钱包不须实名认证，二来主嫌可不断更换电子钱包帐户号码，让警方根本无从查起，出现「断点」。主嫌确认安全后，再将比特币转出到另一个交易帐号，兑换现金，存进大陆银行，最后交由车手提领。
初步估计，该洗钱中心成立后，陈姓主嫌等人短短一个月时间共「洗」了100多万新台币，每笔款项抽佣金0.5%，获利将近50万。
不过再复杂还是遭警方破解，层层往上追终于逮到人。上个月28日，刑事局会同新北市警方，在桃园查获陈姓主嫌租屋处，当场逮捕陈姓主嫌、3名洗钱中心员工。查扣伪造银联卡27张、U盾32个、帐册，手机、电脑等，全案依诈欺、洗钱罪移送地检署扩大侦办。
▲比特币交易平台也采实名制，甚至有视讯认证，但陈姓主嫌也找人头，骗取平台帐户。（图／记者杨佩琪摄）
▲陈姓主嫌利用U盾结合比特币、比特币专用电子钱包，进行洗钱，以为警方从此查不到。(图／记者杨佩琪摄）