存款開戶和臨櫃提款疏失 金管會開罰聯邦銀行1200萬

金管会今天以联邦银行办理存款开户及临柜提领大额现金作业所涉缺失为由，宣布开罚1200万元。金管会指出，联邦银的主要疏失包括对于认识客户及客户身分持续审查作业、交易监控机制、可疑交易审查程序及员工服务规约等机制，有未完善建立及未确实执行内部控制制度情事。

上述疏失违反银行法第45条之1第1项及授权订定之「金融控股公司及银行业内部控制及稽核制度实施办法」第3条、第8条规定，因此，以银行法第129条第7款规定，核处1200万元罚锾。

金管会指出，联邦银行的通化简易型分行112年3月间办理3家独资企业开户，案关客户开户后短期间内，由其他公司自他行将多笔大额款项密集汇入后，即陆续于该行数家分行提领大额现金，案关帐户有遭「165」通报圈存或设定为警示帐户异常情形，涉及未完善建立认识客户及客户身分持续审查作业、未完善建立交易监控机制、未完善建立可疑交易审查程序及未落实员工服务规约之情形，案关缺失显示该行有未完善建立及未确实执行内部控制制度。

至于联邦银行办理存款开户及临柜提领大额现金作业，金管会也说明主要有四大未完善建立内部控制制度情形，包括：