独家／台湾人当车手 涉10多起北韩资恐地区贸易洗钱案
▲新竹一名张姓妇人拿着一叠文件到台湾银行要汇款1万5000美金，行员及驻行的保七总队第一大队员警发现，所谓的文件竟是假冒联合国及FATF洗钱防制小组名义的诈骗文件，要妇人汇款后可赚130万美金。是国内首起，冒充联合国名义的网路投资诈骗案。（图／记者杨佩琪翻摄）
台湾人在国际级洗钱犯罪案件中，竟然多是当车手，也就是提供渔船等工具，协助运送石油、渔获等产品，目前已查获出10多件涉嫌与北韩地区来往密切的贸易洗钱案，正由相关单位调查侦办中。
第一场保险业防制洗钱及打击资恐研讨会今天（27日）在台北举办，金融监督管理委员会副主委黄天牧致词中提到，国人因为多购买可以累积帐户价值、类似储蓄的保险保单，并且也较偏爱趸缴型的保单，也就是一次缴付满期的保险金，交易金额较为庞大，也就是需高度注意的范围。
此外，相关单位也发现出现国人与北韩地区有关的疑似洗钱案件发生。
据悉，由于北韩地区为我国列为资恐国家重点防范，现正侦办的10多起案件中犯罪主嫌多为国际组织，而却可能在运送石油、渔获等产品过程中，透过国人而租用沿岸地区的渔船，成为运送一环。
却也因此遭检调单位查缉时，人赃俱获，难以洗脱罪嫌。
财团法人保险犯罪防制中心表示，根据一些犯罪行为研究推测，国人参与一些诈骗集团、国际组织的贸易洗钱案件中，多是担任车手的角色，也就是运送现金、石油等商品。
而目前法院多对车手以涉嫌诈欺罪起诉判刑多为3~5年，可能让有些民众认为刑期不长，而多愿意铤而走险参与犯罪案件。
但也有些民众则是不谙法律，当国际组织集团人员将涉嫌洗钱案，以正当贸易商业行为伪装时，民众若一时兴起贪小便宜念头，便易可能触犯相关法律而遭到判刑。