防范「P2P网贷危机」 中国严打地下钱庄「转移赃款」
▲中国银监会说，运营存在问题的P2P平台有1千多家。（图／翻摄自微博）
中国为了维持经济稳定，在近期内加强对影子银行(Shadow Banking)的监管，以打击洗钱和资金外逃。中国国家外汇管理局管理检查司司长张生会13日表示，外汇局去年参与破获利用离岸公司、地下钱庄转移赃款的案件共计60多件，涉及不法交易金额高达上亿元人民币。
根据德国《经济周刊》报导，张生会说，外汇管理局今年会继续打击地下钱庄，还会要求正规银行加强对可疑交易的监控，同时，也将更加仔细地对保险公司和其它提供金融交易服务的公司进行审查。
另据香港《南华早报》14日报导，中国警方已奉命扩大关闭非法的网贷平台，密切监控合法网贷业务，对可疑犯罪分子及时采取行动， 因为北京当局预计今年年中可能曝出更多丑闻和违约事件；而商业银行每年年中时为了要发布半年度报告，会要求客户偿还短期贷款，所以流动性通常会在那时开始紧缩。
报导也提到，中国国务院2月初时要求各部门和地方政府防范和处置非法集资，而中国银监会则在去年12月禁止了个人(P2P)网贷平台线下融资的行为；中国自2013年以来，通过网路进行支付、放贷和销售金融信托产品的互联网金融业快速发展，P2P平台数量开始大量涌现，但这样的平台缺乏监管，导致许多地区都出现了大量非法融资和高利贷骗局。
中国银监会说，运营存在问题的P2P平台有1千多家，约占全行业机构总数的30%。上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司董事长计葵生则表示，互联网金融行业受到的怀疑越来越多是情有可原的，因为大量平台没有建立有效的风险控制体系，「P2P市场需要很长时间才能找到一种可持续的发展模式，中国现在的互联网金融行业已经进入一个非常需要调整的阶段。」
此外，中国保险业监管部门也试图通过禁止保险公司通过P2P问题平台销售保险、进行投资，以防范金融风险。
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