今年首家新设投顾 宝来白家 进军机器人理财

为协助机器人理财业务的发展，金管会于2021年11月宣布，大幅放宽投顾事业从事自动化投顾服务（Robo-Advisor，俗称机器人理财）的自动再平衡交易规范，也就是说，过去机器人理财的机器人，只能决定投资组合，客户得自己下单，放宽后，只要与客户约定、匡列基金投资30档上限内，投资变动比例低于6成，机器人可全面自动化启动再平衡交易机制。据了解，这项松绑措施，让许多金融科技公司抢设投顾公司。

2022年首家获准设立的宝铼投顾，根据商业司、投信投顾公会公告显示，资本额达2,500万元，2022年2月25日成立，董事长为黄建华、白介宇为董事、总经理为郑琮寰。

郑琮寰表示，宝铼证券投顾前身为发展机器人理财的精宏金融科技公司，在金管会要求下将技术置入投顾，于是找到在金融资讯服务耕耘30多年的宝硕财务科技，双方合作设立证券投顾公司。2022年2月获金管会核准筹备、6月底加入投信投顾公会，未来将以金融科技为核心，针对市场监控、投资策略分析、风控预警等，打造一系列资讯系统，协助投资人稳步执行理财。

宝铼投顾董事长黄建华为资讯工程领域的双博士，是长年提供金融业系统工程建置的幕后推手；如今走到第一线，偕同投资人一起理财，这样的背景，在国内投信投顾界董座上相当罕见。

黄建华指出，全球金融科技风崛起，宝铼证券投顾以普惠金融、服务大众为目标。唯广大的投资人千人千面，各自需求不同，难以制式顾问方式提供服务，所以需要金融科技运用元素：大数据模型、AI演算法、云计算、即时通讯服务等，才能更优化投顾的服务，陪伴投资人一起理财。