理专恐被取代！ 未来机器人也能当你的理财顾问
▲金管会研拟开放机器人理财顾问，若研拟完成，理专恐被取代。（图／资料照）
因应数位金融浪潮，金管会在年初的新春记者会上表示，因应国外机器人理财顾问等自动化财富管理系统普及趋势，正在研拟相关措施，并要求投信公会搜集各国相关实务运用、法规架构，来评估对投顾业影响。若研拟完成，未来提供民众理财策略、规划投资组合的对象，可能不是理财专员，而是机器人。
2015年8月全球最大的基金管理公司贝莱德（BlackRock）砸下近2亿美元，收购理财初创公司（FutureAdvisor），此消息惊动全球投资圈；同年9月，花旗银行发布报告指出，智能理财（Robo-advising）受年轻人喜爱趋势逐渐形成，未来有机会成为万亿产业。花旗银也指出，机器人理财顾问的出现，理财专员恐怕有下行压力。但不可否认的是，机器人理财顾问产业正在逐渐发展。
机器人理财顾问，其实是一种线上财富管理服务，透过计算机运算，结合客户的投资目标、收入和纳税情况，为客户打造理性的投资组合，且能将人为干涉因素降到最低，目前在美国资产管理领域越来越受欢迎，财富管理业龙头瑞士银行，也投入机器人理财战场，花了六千万美元打造出一个科技平台，其竞争者瑞士信贷也打算跟进。市场分析，机器人理财顾问的收费，远低于传统金融业者的财富管理服务，且便利性更高，只要透过电脑系统，就能获得适合自己风险属性的投资建议，是目前金融市场发展的趋势之一。而在台湾，金管会主委曾铭宗曾表示，机器人理财顾问在2016年不会开放，目前也还没有业者有意引进，加上机器人理财顾问的开放，势必会冲击到金融业的就业机会，有「造成大量失业」的疑虑。