理专将被淘汰？ 近5成的富人要机器人理财
▲数位金融是财富管理的未来发展趋势，图为玉山银宾机器人「小i」。（图／记者周宸亘摄）
最新调查指出，预计在2020年，全球资产管理规模将达101.7兆美元，其中有超过三分之一的高净值资产人士，已开始运用线上服务来管理资产，可见「数位金融」将成为财富管理的未来发展趋势，此外，有近5成的有钱人表示，有意愿使用机器人来做为管理财富的工具。
据资诚联合会计事务所公布《2016资诚全球财富管理调查报告》指出，2025年，全球人口数将多达80亿，在2010年至2040年之间，全球的中产阶级人口预计将增长180%，而预计在2020年，全球资产管理规模将达101.7兆美元。
调查指出，近半数（47%）的45岁以下高净值资产人士，未来有意愿使用机器人来作为财富管理工具。但当询问财富管理经理人对机器人理财的看法，却发现高达三分之二的财富管理经理人，不认为机器人理财对他们来说是一项威胁，他们相信，客户不会以数位方式取代经理人来理财。
此外，调查也显示，69%的高净值资产人士已使用线上或行动银行，超过三分之一的高净值资产人士，已经开始运用线上服务来管理资产，但现在只有25%的理财顾问，透过数位方式来提供财富管理服务。
资诚联合会计师事务所金融产业服务郭柏如认为，财富管理业者的数位转型已是大势所趋，需要结合金融科技，并将客户体验放在首要且核心的位置，针对自动化领域进行策略投资，透过提高数位化能力改善客户体验，并于各个层面实施具体的变革措施，以因应未来的经营挑战。