理专恐没饭碗？ 业者：机器人理财将改变市场规则
▲（图左）为Parmenion行政总裁麦伟略。（图／记者许雅绵摄）
安本资产管理旗下Parmenion为世界上最大的独立机器人理财公司，其行政总裁麦伟略25日表示，金融科技将改变台湾基金业务的游戏规则，针对机器人理财对于理专的冲击，他认为机器人虽然可以低成本提供专业的投资咨询，但机器人未来能够蓬勃发展的因素，还是在于「人」。
他强调，机器人理财并非让理专消失的金融服务，是透过精算协助客户交叉分析自己的投资风险，以及运用强大的逻辑能力，分析处理超过2万档的基金大数据资料库，协助理财顾问将机器人推荐的资产配置、投资模组，进一步与投资人分析，因此，最后仍是由理财顾问亲自筛选、把关，给客户完整的投资方案。
麦伟略表示，若机器人理财的方式运用在一般投资人理财规划上，自动化的投资咨询模式，将可以吸引线上投资理财的客群，对于此高效率、低成本的营运模式，在国外已逐渐被认可，且他认为这也会是未来市场要走的方向。
安本投顾总经理马文玲说，过去三、四年机器人理财服务（Robo for adisors）在英国蓬勃发展，此系统让独立理财顾问（IFA）省去很多资料搜集的时间，独立理财顾问有更多的时间跟投资人面对面对谈，筛选适合的投资组合。以过去理财顾问要资料搜集、分析，顶多一个人服务200个客人，若将资料搜集的步骤交给机器人理财处理，理财顾问一年将可以服务2000个客人。
以台湾来看，马文玲说，现在台湾想做的就是五、六年前英国想做的事情，机器人理财可以让客户得到真正适合的投资建议，也让销售机构不因个人利益，销售不当的商品给客人，并可将所有的费用透明化，在未来一两年在金融科技（Fintech）、机器人理财服务发展下，将会渐渐被投资人所接受。