市场震荡 理财掌握大长今原则

基富通总经理王浩宇指出，所谓「大」，指的是基金投资范围够广泛，达到有效分散风险的目的。例如：全球型股票或债券基金、平衡型基金。「长」指的是基金存活时间够久，能看出长期表现是否稳健。如：许多台股基金成立已久、绩效有目共睹，而且台股是全球产业的缩影。「今」则是把握当下，趁着市场震荡之际，逢低布局。

王浩宇表示，退休理财过程中必定经历多次景气循环、利空的考验。但猜测利空何时来临、或市场落底时点，都非常不容易，如：新冠疫情、俄乌战争，几乎没有人准确预测事件的发生和爆发时点。

因此，若要因应事件变化，随时转换投资标的，将是难上加难，甚至容易犯下「追涨杀跌」的禁忌，每次的调整也都相当耗时、耗力、耗成本。所以不管是挑选投资标的或操作策略，都应该掌握「大、长、今」3原则长期布局，如同巴菲特的「雪球」理论，才是致胜的关键。

王浩宇强调，定期定额方法虽简单，却不要轻忽其威力，因为它经过很多投资人的实际验证，特别是在市场震荡之际，如能纪律投资，可望创造时间的复利效果，短线度过阵痛期，长期带来丰富的回报。

投信投顾公会理事长张锡也认为，任何市场上突发的利空事件都是进场布局的好时机，尤其在台股基本面与高股利的双重优势下，逢低布局都可有效提高胜率。投信法人强调，即使是透过股票基金定期定额规划退休，都可把握地缘冲突爆发期间的股市回档机会进行加码，待战事后行情回升，就能看到投资效益有效提升。