内控漏洞！诈骗犯用LINE盗领成功　金管会罚上海商银300万

▲银行局主任秘书陈妍沂。（图／记者戴瑞瑶摄）

记者戴瑞瑶／台北报导

金管会今天(24日)表示，上海商业储蓄银行发生有行员被诈骗嫌犯引导，透过电话更改客户个资，导致客户被诈骗嫌犯盗领265万元。银行局认为，上海商银的该名行员没有依照内部作业规定办理，已严重违反内控，罚款上海商银200万元，上海商银也对该行员记大过。再加上洗钱防制被查到缺失，加码再罚100万，共罚300万。

银行局主任秘书陈妍沂表示，有一名诈骗嫌犯拿到受害客户的个资，包括身分证字号、存款银行跟帐号等，打电话到上海商银丰原分行，假冒是该受害客户要更改个资，在行员询问个资时，也都能答出来，因此取信行员后，把该受害客户的电话、地址都改掉，然后还跟该行员建立LINE好友，之后透过LINE私讯指示该行员办理跨行汇款，让诈骗嫌犯盗领走活存265万元，最后银行发现，赶紧通知客户与金管会。

陈妍沂表示，上海商银的丰原分行，没有依照内部作业规定，与客户本人确认联络电话变更的正确性，自行例外以LINE私讯办理跨行汇款，没有取得客户存折及取款凭条，以重建磁条、取款条后补方式办理汇款作业，显示内控有缺失，已经违反银行法第45条之1第1项规定，上海商银被开罚200万。至于诈骗嫌犯如何拿到客户的个资？检调还在调查当中。

此外，上商海商银也在金管会进行洗钱防制专案金检时，被查到没有对部分符合疑似洗钱表征的交易，确实做到查证跟通报的作业，且未确实留存交易纪录凭证，并向法务部调查局申报，已经违反洗钱防制法第8条第1项规定，金管会也针对上海商银再开罚100万。