全球大银行涉「2兆美元」可疑交易 德意志银行案子最多
文／中央社
媒体揭露大量可疑款项多年来藉大型金融机构流动，摩根大通、汇丰、渣打集团、德意志银行、纽约梅隆银行等5家大银行特别被点名。德国之声指出，德意志银行涉及最多可疑交易。
德国之声（DW）报导，作为德国最大银行的德意志银行（Deutsche Bank）过去就曾爆发过丑闻。如今媒体透过外流文件又发现，德意志银行清楚知道本身在协助可疑交易，涉及金额超过1兆美元。而且这家银行在承诺会自行整顿后，仍继续协助可疑交易一段时间。
这批外流文件源自美国财政部金融执法机关「犯罪执法网络」（FinCEN），属于机密文件，数量庞大，内容详细记载可疑金融活动。美国媒体BuzzFeed News取得外流文件后，与国际调查记者同盟（ICIJ）分享，过去16个月来有88国400名记者参与调查。
调查结果发现，各家金融机构自行提交给FinCEN的「可疑活动报告」（Suspicious Activity Report），德意志银行就占了62%。
金融机构之所以提交可疑活动报告给美国财政部，是因为在美国经营的金融机构都被如此要求，否则可能面临罚款。这些报告反映出银行内部监督单位的疑虑，但仅只是可疑，不一定能证明这些交易涉及任何犯罪或不当行径。
在1999至2017年间，各家金融机构内部法遵人员列为可疑交易的金额共达2兆美元，理由包括可能涉及洗钱、违反制裁或其他犯罪活动。在这2兆美元的可疑交易款项中，就有约1兆3000亿美元是流经德意志银行。
德国之声指出，德意志银行不是第一次涉及可疑金钱交易，2015年就因违反美国制裁，同意支付2亿5800万美元的罚款。
当时美国监管人员调查发现，德意志银行曾在1999至2006年间，代表被美国制裁的伊朗、利比亚、叙利亚、缅甸、苏丹金融机构转移109亿美元。德意志银行被控使用「不透明的方法和行径」掩护本身行动，替客户进行交易。银行发言人当时则宣称，已终止跟相关国家的客户有商业往来。
然而FinCEN文件指出，在2015年以大笔金额和解之后，德意志银行仍继续为可疑人士和企业转移资金。其中最引人注目的是生于伊朗的土耳其黄金交易商札拉布（Reza Zarrab），拉札布2017年已在美国联邦法院上承认帮助伊朗规避制裁。
外流文件也指出，德意志银行也可能曾允许俄罗斯和伊朗境内的企业规避制裁。
例如俄国大型石油公司─苏尔古特石油天然气公司（Surgutneftegas）因支持俄罗斯对乌克兰的战争，在2014年9月遭美国制裁。但在2015年3月初至5月中，德意志银行在美国的分支机构，仍涉及47笔与苏尔古特石油天然气公司往来的交易，总金额近4亿3000万美元。
反洗钱咨询公司AML Right Source的顾问怀特（Tim White）表示，银行进行可疑交易的赚头，比起可能违规的成本来得高。这或许是德意志银行2015年付出2亿5800万美元的罚款后，仍继续可疑交易的原因。
不过，德意志银行发言人在收到国际调查记者同盟提出的问题清单后表示，这些文件内容「对我们或是监管人员来说并非新资讯」，而且这些问题都发生在2016年之前。发言人说，德意志银行「现在是一家不一样的银行了」。