瑞士盈丰银行EFG净利润提高34％ 管理资产额提高17％
▲总部位于苏黎世的盈丰银行EFG International，是一家提供私人银行和资产管理服务的全球私人银行集团。
图、文／瑞士盈丰银行提供
2019年，瑞士盈丰银行EFG重新将业务聚焦于盈利增长，并实施了一系列与其2022年战略计划相符的业务方案。 ・净新资产为52亿瑞士法郎，年增长率为4.0％，在目标范围之内；下半年增长进一步加速，所有地区均实现正增长，以年计算增长率为6.6％・管理资产大幅增加至1,538亿瑞士法郎，比2018年底增长17.2％・IFRS净利润增长34.0％，达到9,420万瑞士法郎，反映营业收入增长以及营业费用降低・2019年的IFRS营业利润为1.726亿瑞士法郎，比2018年的8,130万瑞士法郎增长了一倍以上・净利润下降至1.087亿瑞士法郎，反映了充满挑战的利率环境和对业务增长的大量投资・到2019年底成功实现2.42亿瑞士法郎的累积成本协同效应，达到2016年宣布的目标・顺应战略计划的要求，通过收购澳洲的Shaw and Partners、启动葡萄牙和迪拜的运营和在米兰重新开启意大利国内业务加强了盈丰银行EFG的国际影响力・在CRO雇用方面创下了纪录，2019年雇用、签署或批准了181名CRO，超过了年初的计划・拥有雄厚的资本实力，按照瑞士一般公认会计原则，CET1比率为16.2％，总资本比率为20.1％・拟派股息每股0.30瑞士法郎，与去年持平
盈丰银行首席执行官Giorgio Pradelli提到：「在2019年，我们成功地将业务重心转移到盈利增长，并执行了一系列战略计划。我们全年的业绩反映出这些努力，尽管我们面临着充满挑战的利率环境并且在增长方面投入了大量资金。展望未来，我们将专注于保持这一增长势头，在投资开始获得回报的同时，进一步优化我们的国际预订中心和提高运营效率，以显著提高盈利能力。」
执行2022年战略计划：投资增长2019年3月，盈丰银行EFG发布了2022年战略计划，着重于盈利增长，以EFG强大的价值主张和独特的客户关系经理（CRO）模型为基础，同时确保有效的资金配置。 到2019年底，盈丰银行已经取得了可观的成绩：・在2019年，181名CRO被雇用、签署或批准，超出了盈丰银行每年招聘70-100名CRO的原计划。 截至2019年底，盈丰银行EFG共有815个客户关系经理（CRO）。若不算入Shaw和Partners，EFG共有629名 CRO，与2018年底的590名CRO相比，反映了持续良好的绩效管理措施。・盈丰银行提高了CRO的效率，每个现有CRO的平均投资组合规模（不包括2019年的新员工）增加至2.95亿瑞士法郎，而这个规模截至2018年底仅为2.22亿瑞士法郎（2019年采用了更严格的绩效指标）。 此外，在2019年底，盈丰银行提高咨询和自由决定权的渗透率至47%（包括Shaw和Partners在内），为客户提供服务专家建议和量身定制的服务。・瑞士和意大利地区的新资产净流入恢复正增长，全年增长率为2.4％，下半年年化增长率为6.1％。・盈丰银行通过在迪拜和里斯本开设新办事处以及在米兰重新启动意大利国内业务加强了国际影响力。・随着2019年3月对Shaw and Partners的收购，盈丰银行极大扩展了其在亚太地区的覆盖范围，并得以直接进入澳洲市场。
净新资产增长4.0％，管理资产大幅增长，达到1,538亿瑞郎在2019年，以BSI整合为标志，盈丰银行的业绩由跌转升，净资产流入实现加速增长。银行全年创造了52亿瑞士法郎的净新资产，相当于4.0％的增长率，在4％-6％的目标范围之内。下半年资金净流入量同前六个月相比进一步改善，所有地区均录得正数，且年化净资产增长率为6.6％。 特别是英国和欧洲大陆及中东地区，年内持续录得强劲的新资金流入，净新资产增长率分别为8.9％和5.0％。 在全球范围内，净新资产的增长得益于新CRO、现有CRO以及EFG新营业点的增长贡献。
2019年，实现创收的管理资产显著增加。 截至2019年底，管理资产规模达1,538亿瑞士法郎，而2018年底仅为1,312亿瑞士法郎。 这17.2％的增长来自于对Shaw and Partners多数股权的收购（约为116亿瑞士法郎）、积极的市场影响以及净资产的流入。
在收入提高和运营费用降低的推动下，IFRS盈利能力大大提高
在2019年，盈丰银行将其归属于股东的IFRS净利润提高至9,420万瑞士法郎，相比2018年的7030万瑞士法郎增长34.0％。这一增长主要受收入提高驱动，包括来自Shaw and Partners和人寿保险投资组合收入的增长，以及运营费用的降低（尽管与Shaw and Partners的合并增加了部分运营费用，用于增长的投资也有所提升，但总体运营费用并没有相应提高）另外，税费抵消了一部分的增长。税前，盈丰银行EFG的营业利润翻了一番，从2018年的8130万瑞士法郎增至2019年的1.726亿瑞士法郎，增长率为112.3％。
盈丰银行的2019年IFRS净利润包括以下非基础项目：・传统人寿保险产品组合收益为1170万瑞士法郎・无形摊销费用为740万瑞郎・法律费用和与先前披露的遗留事项相关的准备金为1,880万瑞郎
基本业绩分析：尽管利率带来不利影响，核心投资业务仍然保持强劲盈丰银行在2019年的基本财务业绩反映出利率的大幅度下降和对于增长计划的大量投资。2019年营业利润为1.669亿瑞士法郎，而2018年为1.987亿瑞士法郎。
2019年营业收入为11.428亿瑞士法郎，低于2018年的11.615亿瑞士法郎，反映了利率持续下降的趋势。与此趋势相符，净利息收入为3.364亿瑞士法郎，与去年同期的3.727亿瑞士法郎相比有所下降，净其他收入也从2018年的2.278亿瑞士法郎减少到2019年的2.134亿瑞士法郎。另一方面，净佣金从2018年的5.646亿瑞士法郎增加至5.93亿瑞士法郎，部分扭转了收入下降的趋势。 2019年的营业收入也包括来自全球市场的收入，来自国库的强劲业绩以及上半年因参与SIX而获得的1500万瑞士法郎的一次性收益。受到低利率环境的影响-尤其是美国低利率-盈丰银行的基本收益率下降到79个基点（包括Shaw和Partners在内）和82个基点（不包括Shaw和Partners在内）。
2019年，顺应其2022年战略计划，盈丰银行继续严格控制成本，同时积极投资于增长。 银行因此得以继续达成其目标成本协同效应，在2019年成功实现5500万瑞士法郎的税前协同效应，累计实现税前成本协同效应达2.42亿瑞士法郎，与2.4亿瑞士法郎的目标相符。 同时，在宣布其2022年战略计划后，盈丰银行因为收购Shaw and Partners，大量招聘CRO和推出新业务，使用了大部分用于增长计划的投资资金。盈丰银行2019年的运营支出增加至9.759亿瑞士法郎，而2018年为9.665亿瑞士法郎。若不包括Shaw and Partners的支出，盈丰银行的运营成本则降低至9.506亿瑞士法郎。 2019年，银行的成本/收入比率为85.2％。
截至2019年底，全职员工人数为3,151。若不包括Shaw和Partners，银行的全职员工人数为3,041，低于2018年底的3,153。
关于盈丰银行 EFG International盈丰银行EFG International 是一家提供私人银行和资产管理服务的全球私人银行集团，总部位于苏黎世。盈丰银行EFG International 的私人银行业务集团在全球约 40 个地点开展业务。其注册股份（EFGN）在瑞士证券交易所上市。