永续投资成显学！施罗德调查：八成台湾投资人不做违反其信念的投资
根据「2020施罗德全球投资人大调查」，发现台湾投资人在永续相关的议题上，道德感偏高，也从日常生活、对投资标的的选择上表示支持，另外是在基金的选择上，也有将近一半(45%)的投资人愿意透过投资永续基金来表明立场。
虽说在调查中，目前受访者的投资组合中、仅有约三成(28%)的比例与永续投资相关，施罗德投信却认为，在意识提升下、相信会有越来越多的资金转向相关产品，也可望成为台湾的下一波投资风潮。
「施罗德全球投资人大调查」为施罗德投资集团自2016年开始，每年针对全球32个国家、超过23000位投资人进行调查。调查议题涵盖投资人行为、永续投资、退休等等议题，为全球最具公信力之全球投资人大调查之一。
根据最新的施罗德全球投资人大调查中看到，台湾投资人永续意识相当高，也愿意从展现行动力。在统计中，有80%的台湾投资人不愿意作违反永续信念(例如贩卖军火、碳排放过量等等)的基金投资。这比例高于全球的77%以及亚洲75%。
如果化成生活的行动力，最常见的就是回收垃圾(62%)，以及尽量购买当地生产的产品(54%)。而近年频传的气候变化议题，台湾投资人与全球以及亚洲一致，希望由政府以及跨国组织担负责任。
如果是投资永续基金，有45%的受访者会以选择永续相关基金、并排除掉忽视这类议题的产品。受访者表示，借着永续投资基金可以带来的好处是：对环境有正向影响(51%)、自我的社会价值观(44%)以及可能带来更高的报酬(42%)。还有是，已经有约达六成(59%)的投资人，在和理专沟通的时候，时常或者偶尔会索取相关资料。
施罗德投信总经理谢诚晃表示，从这次的调查可以看到，台湾投资人在永续的道德上已有相当的认知和意识，在投资上逐渐观察到这类的趋势慢慢成形，也肯定拥有较佳的报酬率。虽说目前永续相关产品占受访者投资组合中的比例约达三成(28%)，但是在国际趋势、政府监管的提倡下，投资人可能会持续拉高比重，成为一投资新显学。
谢诚晃认为，其实对投资人来说，重视的是如何将永续的概念落实在投资流程以及产品上，且是否能符合投资人对永续的期望。以这次的调查来说，不管是全球还是台湾投资人，都有超过40%的投资人认为永续投资能带来较佳的报酬，且台湾投资人还偏向要有第三方认证机构做背书、确认投资是否为真正的永续投资(48% vs 全球34%)。
施罗德基金产品经理林良军表示，今年以来环球气候变化策略基金达21.9%的报酬率，优于同类全球股票型基金平均的6.16%以及大盘指数的5.34%，此外，该档基金在2018年便分别获得Smart 智富台湾基金奖、资产生态替代能源基金奖，以及金钻奖的永续投资基金奖，也表明了其优异的成绩。
▲施罗德投信基金绩效。（资料来源／理柏）