投报率二位数却缩手 调查显示：台湾投资人不切实际
施罗德投信今（9）日公布全球投资趋势报告，显示今（2015）年有半数以上（54％）投资人的信心高于去年，且全球约91％的受访者都预期今年投资会是正报酬，其中，台湾民众更乐观，高达94％受访者认为今年投资报酬为正数。不过，施罗德投信业务行销长谢诚晃也指出，台湾投资人对投资报酬与风险的认知不切实际，应寻求专家建议。
施罗德日前针对全球2万706名「未来12个月打算投资」，且「投资金额至少为1万欧元」的投资人进行调查，受访者遍及亚洲、欧洲、美洲与其他地区等28个国家；台湾则有524位投资人受访。
根据统计，台湾高达97％投资人打算为收益而投资，其中，有51％会选择投资基金，22％则投资股票；各式基金中，则以多元资产基金的比例最高，受到近2成（19％）投资人青睐。此外，台湾投资人未来12个月最看好市场依序为亚太地区（含中、日）、北美、亚洲其他地区（如印度），且有48％偏好1到2年的短期投资。
值得一提的是，当谢诚晃逐一检视台湾投资人所看好的市场后，发现一项共通性──前一年表现较突出。对此，他直言，金融市场变动快速，如果一味追逐过去的强势市场，成效不见得会好。
以台湾投资人过去一年平均7％的报酬率来看，仍低于亚洲的10.2％、全球的9.6％，谢诚晃认为，可能是台湾投资人常因应市场变动而进行短线操作的结果。他建议，投资人不妨将资产分为「核心部位」与「卫星部位」，前者是为了长期目标而投资，不轻易随市场波动起舞，至少得占总资产6至7成；后者才是因应市场变动而弹性调整的部位，可每季检视市场实际状况与当初预期间的差异，再决定是否调整。
有趣的是，施罗德全球投资趋势报告中，全球受访者去年平均获利9.6％，今年则乐观预期可达到11.6％；台湾受访者去年平均获利仅7％，略低于全球水准，但对报酬率竟更乐观，认为往后12个月的报酬率可达12.1％，即便如此，台湾投资人却只打算配置四分之一（25.8％）在高风险高报酬资产，反而配置38％在低风险低报酬资产，中风险中报酬资产也有36.2％，也就是说，即使认为今年投资报酬率会上看二位数，台湾民众实际投资行为却反其道而行，相对保守。
对此，谢诚晃直言「台湾投资人对投资报酬与风险的认知不切实际」，并解读此种预期与行为不一致的现象，可能是因为台湾投资人较少咨询专业理财建议，因为该调查也显示，只有20％台湾民众会询问财经专家意见后，再决定未来的投资策略。
谢诚晃提醒，2015年总体经济变数仍多，像是油价下跌尚未完全反应在经济成长、美国利率正常化的影响、新兴市场受油价影响与体质不同而表现有异等。他也建议，投资人应清楚设定自己的投资目标与投资限制，并评估自己的风险属性，在决定资产配置前则可多参考财经专家意见。