詹德恩出书 结合实务与学术 法遵必读宝典

记者苏位荣台北报导

法令遵循是目前金融业的显学。曾经是出色的调查官、转任金管会检查机动调查组,再调任司法院副处长大学教授,詹德恩历经院检调, 金融犯罪资历完整,办案经验丰富,如今再转民间企业,担任开发金控法遵长,他将自己的金融法务专业撰文成书「法令遵循理论实务」,希望能给予法令遵循制度工作参考,同时也能带给金融企业新思维

詹德恩大学一毕业就考上调查局,做了18年调查官,表现优异,被派任法务部检察司,因缘际会又调到金管会,加入检查局机动调查小组,调查金融或上市公司弊案

谈起如何防范金融弊案或员工监守自盗?詹德恩说要作三件事,在萌芽阶段就要扼止事端扩大,绩效指标(KPI)不能仅以获利或业绩导向,且要教育机构内部人员,不守法后果是赔上企业商誉个人前途,面临的将是刑责与赔偿。

另外,主管关心同仁生活,如是否有感情纠纷投资失利、或家中有人重病,这些情况可能让人失去理智、铤而走险,部门主管与同仁天天在办公室,本来就该关心同仁生活,如果同仁挪用或监守自盗,主管也要负责任。

最后是IT时代要使用科技工具,对于金融商品错误行销异常情况,都有指标可筛选,如客户提早解约、短期内签署多项金融商品、当冲金额极大等,主管先确认相关交易是否有异常,接着,法遵适时介入,再次检视,最后是独立的稽核部门,再次确认。

詹德恩说:「金融机构要花成本去建置预警系统」,不要等出事,商誉损失会更大。

詹德恩这次撰写的「法令遵循理论与实务」,前司法院院长赖英照认为,这本书是就法遵制度的重要问题作深入探讨,不论在实务与学术上,都具有相当价值