仲介老公司华公行涉地下汇兑 负责人等违反银行法起诉

仲介老公司华公行涉地下汇兑，负责人杨俊逸及干部违反银行法起诉。（本报资料照片）

老牌菲籍移工仲介业者「华公行」持有合法结汇许可，却涉嫌与菲律宾跨国集团iRemit合作，自2007年起进行地下汇兑业务，13年间经手汇兑137.6亿元，单是汇差就赚进4千余万元，台北地检署侦查后，将负责人杨俊逸及公司干部陈金凤等3人依违反《银行法》起诉，并通缉潜逃回菲律宾的前经理王惠玲。

检调调查，「华公行」是国内仲介菲籍移工的老牌公司，之后业务扩展至菲籍移工将薪资汇至菲国、再逐渐转型为协助在菲台商资金转汇业务。

中央银行外汇局在1999年函示，合法经营「就业服务业」的业者，可以合法代理结汇外籍人员薪资所得汇款，华公行并在2003年取得合法结汇许可，不过，华公行却从2007年起与菲律宾投资49％的股东iRemit合作进行地下汇兑。

检调查出，人力仲介业者代理汇兑业务依法限于「代理结汇外籍人员在台薪资所得」，仍须经由银行美金结汇，不过，华公行与iRemit则利用台、菲都有据点，在台收取移工薪资，在菲律宾收受厂商货款后，未经银行合法结汇程序，直接进行「点对点」汇款，并赚取0.3％的汇差，菲律宾iRemit更收取手续费。

华公行从2007年到2020年被查获止，经手的地下汇款就高达137.6亿元，赚取汇差4千余万元。杨俊逸等人到案后坦承犯行，并缴回不法所得共1100余万元，不过地下汇兑最轻3年以上刑责，不符缓起诉条件，检察官依违反银行法起诉杨俊逸、华公行菲裔干部陈金凤、王美绵，并通缉潜逃回菲的前经理王惠玲。