中租基金平台推「益」fun券活动

针对第四季投资展望,中租投顾看好股票投资,但债券基金依然是资产配置重点,因此,中租基金平台在10月底前要办「益」fun券活动。中租投顾表示,凡于在10月底于中租基金平台申购配息型基金累积满额,即可获得「定期定额终身0手续费优惠券乙张。中租投顾副总经理苏皓毅表示,目前90%的成熟国家政府利率已经不到1%,投资级债整体利率也来到史上新低1.96%。相较于全球股市,低风险债种已被市场流动性追捧到相对昂贵的水准。而S&P500指数的股票风险溢酬(股市盈利率减去公债利率)较40年来的平均值便宜一倍标准差,便宜度接近欧债危机时期。此外,高达79%的S&P500企业股利率高于美十年债利率,不但高于金融风暴肆虐时的50%,更向上创下纪录新高,在目前低利率环境下,股市的收益将被突显关注。

基于资产配置观点债券商品仍不可缺席,苏皓毅指出,若以现阶段5.5%的水准进场高收益债,后续十年年化报酬率即约为5.5%,建议依照个人理财需求,配置不同类型的债券标的。在目前存款利息近乎零的环境,提供年化报酬5%左右的高收益债或新兴市场债相对来说是不错的选择。

市面上具配息的基金类型丰富,除了国人熟知债券基金外,股票型基金、平衡型基金及多重资产基金也会提供配息级别投资人的选择可更多元。中租投顾副总经理苏皓毅建议投资人依照自己的风险属性,选择适合配息型基金,为自己创造稳定的现金流