「不要融资」...投资转攻为守 艾力克斯的股海2堂课
20岁时，艾力克斯在股海冲撞，千金散尽也没在怕；30岁时，艾力克斯攻守兼备，还是碰上百年难得一见的海啸，好在资产配置让他不致伤筋动骨；40岁时，艾力克斯成了好爸爸，投资保守为上。如今他不听明牌，只爱从日常生活挑股，他有所感地说，时间才是散户的最好朋友。
台湾时间2016年11月9日早上，美国总统大选开票，全世界都屏气凝神盯着荧幕选票数字跳动，此时，艺人艾力克斯眼看川普一路领先，他脑海想的不是政治变化，而是盘算是否该下手空美股期货，「但是期货盘中大跌5％，想买已经买不到了。」
当天晚上，川普确定当选，艾力克斯和2位朋友坐在阳台抽雪茄、啜饮威士忌，他有个习惯，每晚9点半必准时看美股开盘。原本他预期美股该是一片惨跌，没想到盘面涨得凶猛，他不敢相信自己的双眼，叫一旁的朋友来看，「这是昨天的盘面啦，你一定没按更新。」朋友直觉回答，艾力克斯点点头，按了更新，结果盘面仍气势如虹，「真的涨啦！」他大叫。
回想那一幕，艾力克斯忍不住抚住心口说：「还好没空美股期货，否则又得赔上一大笔。」现年45岁的艾力克斯，玩股票的时间超过他人生三分之一岁月，躲过这场小灾难，他有感而发地说：「玩股票玩到现在，我最大的认知是，散户最好的朋友是『时间』。」现在他以长期投资为主，只爱买蓝筹股，尤其经过生活体验后，觉得「好用」可信任的公司才投资。
问他手上持股有哪些？果然都与生活相关，因为iPhone好用所以买苹果，Toyota耐开所以买丰田，因生活用品爱好而买娇生等；也曾在回美国时买预付卡，发现Sprint这家电信公司服务不错，顺势纳入存股清单，而过去1年来，Sprint股价上涨逾1倍。
回头看投资生涯的转换，艾力克斯巧妙地用「像念1本书」形容，他说20几岁时，如果有人要教他长期稳健的投资法，他根本听不进去，「年轻时心脏多大颗！觉得自己是钢铁人！现在越来越保守，当然，这本书还没念完。」
这本书的开头是这样的，网路泡沫还没有破灭的年代，艾力克斯在饭店洗手间上厕所，突然走进2个男人，分站左、右二侧小便斗，他们隔空谈论1间做网路拍卖的公司，说将来前景无可限量，「我发现2人谈论的公司是eBay，回家后立刻敲单买进。」
这宛如电影情节的一幕，从此让艾力克斯的人生与股票紧密结合在一起，「我小时候会去社区市场摆摊，知道人流决定销售，网路拍卖等于向世界摆摊，这是多大的商机！」幸运之神眷顾，艾力克斯买进的成本是50美元，没多久破200美元，「我当时的想法是，买股票哪里难啊！」
接下来他逢科技股便买，雅虎、思科、微软等都碰过，而且那段时间，每晚一定赶在9点半前回家，打开电脑与数据机，在拨接哒哒哒连网声中，满心雀跃等开盘，「我每天都赚钱。这么好赚，最后干脆融资，我告诉自己：很快就要退休了！」
但这世界哪里存在永远的春天，更何况是险恶的股票市场，而就在网路泡沫即将破灭的前晚，艾力克斯还喜孜孜地开着2个视窗，一边是保时捷的美照，一边则是Yahoo Finance，他兴奋地跟朋友闲聊该买什么颜色的保时捷才好，只是另一边视窗的画面不太捧场，开盘后一路大跌。
不过，艾力克斯并没有感受山雨欲来，他甚至直呼幸运，融资再加码，直到融资催缴单来了，他才惊觉不对劲，由于股票没一张能卖，帐上20几万美元的数字很快灰飞烟灭，「我不只惨赔，还因为融资负债。」「不要融资」是网路泡沫教给艾力克斯的第一堂投资课。
网路泡沫的教训后，艾力克斯开始读各式投资理财书籍，认真充实自己，2004年后股票市场慢慢回温，「我长大啦，知道资产分配的重要性」，这次他不只买科技股，也建立了投资护城河，买黄金、债券、房地产及大型蓝筹股。
尽管投资行为成熟，也做了资产配置，但2008年一场金融海啸来袭，还是把他打得七荤八素，「股票涨上去花的是几年的时间，结果海啸一来，短短7天我股票帐上数字就跌掉一半。」「资产配置」及「停损」是艾力克斯在海啸后学会的第2堂投资课，他发现，唯有做好资产配置才不会伤筋动骨，而停损才能止血。
2堂刻骨铭心的投资课，加上2个小孩到来，艾力克斯变身爱家好爸爸，投资转攻为守，目前的他拉高房地产比重至3成，过去不太碰的保险也增为1成，股票则占2成5，其余是现金。
「所有投资机会看下来，房地产还是最稳。」艾力克斯最主要的房产投资，是在台北101正对面的1间豪宅套房，会买下这间套房，是因为他和老婆李咏娴一起到台北101顶楼赏景，注意到附近只有2栋大楼顶楼有游泳池，1栋是信义富邦，另1栋是坪数较小的豪宅「新世界」。
「这栋大楼就在台北101对面，如果它跌，我想全台湾都要跌了。」由于看好地段保值性，他在多方比价后，2010年以1坪90万元买下，买后不到半年，1坪已经破百万元。
有趣的是，艾力克斯虽愿意投资好宅，自己却宁可租屋而居，「台湾租金投报率太差了，房价是天价，租金却很便宜，我月花8万元可能可以住到市价约8千万元的豪宅，我何必买房呢？何况租屋自由多、选择也大。」
谈起投资理财眼睛闪烁热情的艾力克斯，坦言比起赚钱，人生更重要的是懂得如何花钱、过有品质的生活，「人生好像由A到Z的一条路，每个字母都是一个目标，可能是存到退休的钱，可能是全家人去伦敦、巴黎住1年。要怎么达到这些目标，每一步都需要严谨的理财规划。」此时，他放慢声调说：「但是我希望永远不要走到Z，这样我才可以一直前进！」看来，他对于自己这本书的期待，精采的过程远胜结局。
艾力克斯老婆李咏娴的父亲是个银行家，小时候送李咏娴的生日礼物不是芭比娃娃，而是金融股零股，看中的正是金融股股价、配息都相对稳定的特性。艾力克斯笑说，现在他的作法就是从岳父那儿「偷学」来的。
值得一提的是，金融股表现向来温吞，那些李咏娴的「礼物」，一直都安安静静地躺在一旁，没想到川普当选后引发金融股飙涨，意外使该礼物变得加倍贵重。艾力克斯说，固定买零股送给小孩，可以让小孩对股票有基本认识，未来长大后，也可当作教育金。
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