大额提款须登记 河北7月先行

民众温州民商银行办理业务。(新华社资料照片

7月起,河北大额取现将须预约、登记。图为银行员工清点人民币。(新华社资料照片)

大陆7月起将实施大额现金高度监管新政,包括大额取现事先预约、大额取现须登记、起点以上存取现钞流水号须可追溯、大额现金出入境监测勤业众信提醒,台商若经常提存大额现金或与上下游厂商有大额现金交易状况,未来要加强风险意识。

勤业众信联合会计师事务所税务部会计师徐晓婷18日表示,根据中国人民银行近期发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》(下称《通知》)指出,7月起陆续实施大额取现事先预约等规定,大陆各地商业银行也将回报相关讯息人行,大陆现金管理将进入高度监管时代

企业以50万人币为起点

台商若经常提存大额现金或与上下游厂商有大额现金交易的情况,要特别注意未来大额现金存取的合理性安全性;对于全球反洗钱法令陆续公布以及《通知》出台,假设持续以大笔现金进行交易,企业或个人将难以确认拿到的钞票流水号是否已被注记监控,台商未来须更加提高现金存取的风险意识。

徐晓婷指出,人行因大额现金流通易衍生贪腐、逃漏税及洗钱等违法犯罪活动,因此展开境内大额现金存取管理,预计自7月起,于河北省先行实施试点工作,10月起再推广至浙江省深圳市,试行期间为2年,未来将视状况逐步推广至全大陆;各地企业帐户管理金额起点均为50万(人民币,下同);个人帐户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元,以及深圳市20万元。

境外业务也列监测范围

勤业众信税务部会计师林淑怡补充,对于有大量现金交易的行业而言,未来大陆银行将加强风险控管与讯息沟通。

徐晓婷也提醒,除了大陆地方政府、发改委、财政、税务、金融监管及相关政府机关,均会协助人行共同推动试点工作;中国人民银行深圳市中心支行也会加强与香港地区人民币清算行的沟通协调,监测境外人民币现金业务情况,包括监测口岸地区个人帐户大额现金收支分析境内居民、境外非居民大额现金存取讯号,这也是台商必须注意的。