ESG 国银力挺、基金排队送件

2021年ESG相关基金送审状况

金管会带头冲ESG(环境社会公司治理),国银也开始如火如荼力拚,投信业者更把ESG基金视为今年大热门,据投信投顾公会统计,2020年境内共发行九档ESG主题相关基金,截至2020年12月底止规模达667亿元;今年1月成立的台新ESG新兴市场债券基金规模已上冲90亿元,且目前还有五档ESG基金在排队审查中,预估今年相关基金募集规模可能上看千亿元。

投信业者表示,重视ESG不仅影响业务拓展,也是全球大势所趋,预计今年相关基金仍会是主流。

至于银行财管端,过去只是针对ESG有正面贡献产品优先上架,但2021年起玉山银行财管部门已开始要求投信若想上架基金就要签署「社会责任承诺书」,对于不同意签署的投信,将影响「其基金上架、不会被列为财管客户的推荐精选基金、新增合作往来等」,一些基金平台也拟跟进。

银行业者指出,其实银行很早就将ESG客户尽职调查(CDD)及KYC程序涵盖到所有投资融资、承销及保险核心业务。像是投信新基金申请上架时,会要求基金公司出具企业社会责任承诺书,并列为基金初评审查要项。

另外,像保险商品评估开发与上架作业,也是要对ESG有正面效益者得优先排序(如小额终老终身寿险、微型保险等),投资型保单所连结之基金标的,如系ESG基金得不受量化指标筛选评分限制。

金管会去年8月启动「公司治理3.0─永续发展蓝图」,让银行更趋严格,玉山银行财富管理部门2021年开始要求业务合作伙伴必须签订「社会责任承诺书」,内容包括:一、会遵循各级政府主管机关颁布的相关法令规章,并且愿以符合法令规范标准要求自己;二、会诚信经营并履行企业社会责任,于追求企业获利与永绩经营同时,兼顾环境保护、社会公益及公司治理等相关政策目标,并自主管理、检讨实施成效及持绩精进。

三、如违反上述之承诺且违反相关法令规范,要配合主管机关或玉山银行之要求于一定期限内改善,若未能于期限内改善,得视改善状况,在不影响顾客权益原则下,暂停产品新申购、产品下架或终止双方合作契约