股债平衡抗波动 富豪爱

中信银行表示，高资产客户截至今年10月资产配置为存款29％、投资46％、保险25％，偏好股债均衡配置、追求长期稳定回报。股票偏好具获利动能且具长期趋势前景者，如AI科技、永续投资等，也渐在产业及国家配置上寻求分散，同时对另类资产兴趣显著提高，借由私募基金来布局避险基金策略及私募股权、债券与贷款市场，运用与传统股债相关性较低的工具，提高投资组合效率与抗波动能力。

第一银行指出，高资产客户第四季资产配置存款比例均约占5成，其余前三名分别为基金、债券及保险，大多偏好长期稳健收益产品，并在可承受的风险范围内寻求资产增值。依资产类别的偏好排序，债券型产品为首选，第二名是低风险可灵活运用的货币型产品，且结构型商品成为后起之秀。

国泰世华私人银行说明，第四季高资产户存款稍有下降，主要基于利率变化趋势，追求更高的投资报酬，投资组合中会适度平衡固定收益资产与股票，搭配另类投资产品，降低单一市场或资产类别的风险。

今年初以来高资产户主要持续关注美国联准会利率政策、美国大选及AI趋势的整体投资机会。