今年退休基金平均漲幅逾一成 海外組合平衡型穩中求勝

退休基金跨国组合型绩效。(资料来源：CMoney)

高达八成民众选择定存或是储蓄险做退休理财工具，在工具选择上，投报率预估要能打败通膨才是最佳选择。今年来投信发行的海外组合退休主题基金绩效表现，平均有13.05%的报酬，包括群益全民成长乐退组合基金、国泰泰享退系列2039目标日期组合基金、群益全民优质乐退组合基金国泰泰享退系列2049目标日期组合基金、贝莱德享退休系列2050目标日期组合基金、安联四季成长组合基金都有15%以上的好表现。

群益投信表示，退休理财是人生长久之计，在面对金融市场的波动震荡，投资人在股债的资产配置需要更加灵活有弹性，符合资产配置中报酬与风险兼顾的海外组合平衡基金，是退休族稳健投资的最佳选择。因为退休基金海外组合平衡型透过基金在成熟股市、新兴股市、高收益债券等多重资产的组合布局，参与风险性资产投资机会，又可分散单一资产波动风险，对退休理财稳健型投资人来说是最佳的长期投资标的。

群益全民成长乐退组合基金经理人叶启芳指出，股债平衡布局可降低投组波动，投资标的也遍布全球与新兴股债市，避险投资过度集中，达到风险分散效果，对于以退休规划这类长期投资为目标的投资人而言，是相当合适的理财工具。股市在走了数年多头、指数纷纷来到相对高档，接下来的布局难度提高，风险机会并存，不过现阶段市场面临诸多不确定性，因此建议稳健型投资人不妨采取多元配置的投资策略，一来分散投资风险，有效控制投资组合波动度，二来也增加投资组合弹性，把握不同资产上涨契机，提升投资效率。