《金融》国人安心乐活享退调查 季配ETF跃升理财新宠

富邦投信董座黄昭棠表示，台湾目前ETF投资人数已达1400万余人，占比已经超过6成，明年台湾ETF市场将再加入主动型基，ETF的投资效率大幅提升，为累积退休准备提供良好环境。富邦投信早在8年前就看准ETF适合作为退休理财的选项，并与中经院合作规划这项研究调查，确实非常有远见，这8年之间，ETF从乏人问津到成为炙手可热的商品，ETF的商品优势已经逐渐为国人熟悉，更是退休理财最适合的投资工具之一。

黄昭棠也提供他长年致力于ETF领域的专业见解，建议投资人要回归初心，退休理财越早开始越好，特别是长期复利效果的观念，富邦投信其实每年持续宣导，当然更重要的就是，要在对的时候做对的配置，长期复利的效果才能显现。举例来说，年轻人最大的本钱就是时间，选择市值型ETF才能有很长的时间可以享受经济发展的成长，时间复利是年轻人最好的投资利器；而届临退休的族群则需要现金流，因此随着退休时间越靠近，则应该开始提高配息型ETF配置比重。

从今年度「国人安心乐活享退调查」的调查结果发现，ETF在过去几年的多头行情中得到更多投资人的认同，有越来越多投资人选择以ETF的方式进行投资。特别是过去1年才开始参与ETF的投资人大约占3成，其中可以留意的是24岁以下，有将近7成是近一年才开始投资ETF，足见近一年ETF投资已蔚为风潮，成为年轻族群新宠。此外，以定期定额方式进行ETF投资的方法应该已经深入人心，随着投资金额的累积，本次调查中也观察到投资人对于投资资讯的需求比以往更大。

在国人安心乐活享退调查中显示，高达86.13%的受访者表示，配购买该类产品，尤其以季配型ETF的50.73%占比居首，月配型占比25.12%，则位居第二。