金融业可疑交易申报　2017年超过2万3000件

▲去年金融业申报可疑交易件数高达2万3000多件。（示意图／记者周宸亘摄）

记者戴瑞瑶／台北报导

金管会主委顾立雄今天(20日)出席「金融业防制洗钱暨打击资恐誓师大会」，会中提到，金融业目前已投入大把资源跟成本，在因应洗钱防制，而可疑交易申报件数，也从2015年的9000多件，成长到去年的2万3000多件，有效遏止人头户与金融违法案件。

顾立雄表示，我国即将在今年11月接受亚太防制洗钱组织(APG)第三轮相互评鉴的实地审查，金管会及所有金融机构，都积极因应，完备我国的防制洗钱机制，降低金融体系遭受不法分子利用的风险。

目前有关评鉴工作的准备，涉及法制面及执行面，以政府部门为例，在过去两年，我国的反洗钱法规做了多项增修，除了资恐防制法在2016年7月27日公布施行，洗钱防制法也在2016年12月28日公布，2017年6月28日施行。而金管会也陆续依资恐防制法及洗钱防制法授权，分别订定相关法规，但在法规完备后，更重要是要金融机构的落实。

顾立雄也坦言，金融业者要完全落实防洗钱工作，不是一件简单的事，金融机构必须充分了解客户的背景，并在每天高达百万笔的金融交易中，找出其中异于平常的情形，再进一步分析或于必要时向客户询问，从中发掘出疑似洗钱交易。为了达成这项工作，在过去这一两年，金融机构投入大量的人力和资源，包括设立防制洗钱专责单位，人员配置也从早期仅有几位兼办人力，目前多数银行已有数十位，甚至超过百位的专责人员。

经过上述的资源与成本投入，金融机构在申报可疑交易件数方面，从2015年的9000多件，逐年成长至2016年的1万3000多件及2017年的2万3000多件，有效遏止人头户，并协助警察及检调单位于税务犯罪、金融违法案件、毒品诈欺等重大犯罪侦查，充分显示国内金融机构做好防制洗钱工作的决心。