土银违反洗钱防制 逾1300万元大额交易未申报
金管会今天(1日)表示，土地银行被查到违反洗钱防制法，至少有26笔超过50万元的大额通货交易未确实申报，总金额至少超过1300万元，加上其宜兰分行未依照规范对存款户做身分辨识、风险分级，因此金管会开罚100万并给予一记纠正。
银行局副局长庄琇媛表示，日前对土银办理一般金检时，发现土银有26笔超过50万元大额通货交易未申报，总金额至少超过1300万元，且有些超过法定期限申报，或是土银把很多笔大额通货交易合并申报，已经违反洗钱防制法，因此对土银罚锾100万元。
庄琇媛表示，依照规定超过50万元的大额通货交易，银行都需主动申报。且去年6月28日上路的洗钱防制法，已将金融机构违反达一定金额以上通货交易申报，及疑似洗钱交易申报规定的罚锾，从20万元以上100万元以下，提高到50万元以上1000万元以下，并增订金融机构违反确认客户身分及纪录保存规定，也应处以50万元以上至1000万元以下罚锾。金管会警告，金融机构日后若仍发生违反洗钱防制等情事，就会依照规定加重处罚。
根据银行局统计，光2017年针对洗钱防制就有6家银行遭开罚，分别是台中商银、台企银、一银、澳盛、华泰商银、星展等6家，其中以台企银跟一银罚最高，各开罚140万元。
此外，金管会在针对土银宜兰分行做专案金检时，发现该行对存款户身分辨识及风险分级作业，有未确实依土银所订规范来办理，或未能审慎确认客户交易合理性，并留存查证轨迹。且办理网路安全控管机制未确实评估风险，要求土银需强化资讯安全控管，针对此案金管会对土银处以一记纠正。