人行扩大反洗钱监管拟纳开发商仲介 巨额现金收付需申报

人行最新发布文件将加强反洗钱监管，拟纳入房地产开发商与仲介。（shutterstock）

中国人民银行6月1日网站发布关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》明确要求特定非金融机构在从事特定业务时，应当参照金融机构要求履行反洗钱义务。而对特定非金融机构的定义，《征求意见稿》显示，包括提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产仲介机构，以及从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商。

据《新京报》引述易居研究院智库中心研究总监严跃进分析指出，此次政策体现防范金融风险的导向，房地产相关企业作为金融机构重要客户，此类金融风险也需防范。尤其是疫情期间，一些高端专案的认购明显增加，对于此类专案自然需要严格审查资金来源，防范一些洗钱目的的资金进入。

同时，大额现金交易也成为此次重点监控的领域，该《征求意见稿》提出，任何单位和个人为提供商品或者服务等目的，不通过金融机构而是以现金方式收付，且数额巨大超过规定金额的，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。