影／洗钱防制惹民怨！苏贞昌带队突袭银行 50万以下交易不再扰民
随着年关将近，民众前往银行提钱的频率大增，但日前多家银行因洗钱防制措施惹出民怨。为避免民怨再增加，行院院长苏贞昌今天(17日)临时招集金管会主委顾立雄、财政部长苏建荣等人，到合库银行视察。苏贞昌也在现场指出，对于民众诈骗关怀或洗钱防制「过犹不及」，银行与主管机关都应不要再增加民众麻烦。
▲ 苏贞昌临时视察合库银行。（图／记者戴瑞瑶摄）
苏贞昌今天临时到合库银行进行抽查，现场也询问行员在作业上是否有不方便的地方，并亲自看民众与行员办理提存款上的流程，了解目前银行对于洗钱防制与关怀客户的状况。
苏贞昌指出，过去金融机构很努力做洗钱防制，对于防诈骗也关怀客户、保护民众，但是「过犹不及」！在他接任院长前，就接到很多民众抱怨，到银行领一点钱却要不断被询问。
苏贞昌再次强调：「过犹不及！」银行要加强洗钱防制，但也要关怀民众，对绝大多数民众要给予最大尊重跟方便，若太过严格，不但有时候是过当，也会增加行员负担，「看到这些民怨，应该立即排除！」
苏贞昌透露，昨天有请行政院副院长陈其迈召急金管会、法务部等机关，会中决议就原来规定超过50万以上交易，维持原来查验等措施，未满50万元相关提存活动，若是正常客户例行行为，不要再增加要求。
此外，对于无折存款，若之前有在银行留存过资料，不应再要求客户提供资料，对于陌生客户，应该要加强关怀及防范；至于民众缴纳税金、规费，因为是缴给政府，也不要增加登记查验等麻烦。
▲苏贞昌视察合库银行，交代金管会顾立雄应给民众简便措施。（图／记者戴瑞瑶摄）
金管会主委顾立雄表示，银行对洗钱防制有一定措施，也配合内政部警政署，进行关怀客户防诈骗，但民众对于关怀措施常常会跟洗钱防制措施搞混在一起，如果对民众产生不便，显示执行面要加强，洗钱防制的基本是对高风险客户要有关注，对低风险客户要有简便执行措施。
今年已经上路的无折存款3万以上要留资料，民众到银行忘记带身分证件，就不提供做无折存款业务，或是三万以下网路购物，要留存电话资料。而针对低风险的民众，若已经留有资料，是否还要每次都提供，这部分会来进行检讨。
▲苏贞昌与金管会主委顾立雄、财政部部长苏建荣一起视察合库银行。（图／记者戴瑞瑶摄）